הזמן טס, וכבר שנה חלפה לה. כעת, זה זמן מצוין לבחון מי הן החברות שמובילות את טבלת התשואות ומי נשארו מאחור. מוזמנים להצטרף למומחים שלנו בפתרונות עדיפים ולקבל מידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021.
תשואות פוליסות חיסכון 2021 – אז מה היה לנו במסלול הכללי?
תשואה של 13% בממוצע לשנה זה מה שעשו פוליסות החיסכון בשנת 2021. באופן אולי בלתי צפוי, נדמה שהקורונה כלל לא נראתה בשווקי המניות, ובדגש על פוליסות החיסכון. כך, אם למשל נסתכל על מסלולי ההשקעה הכללי, נוכל לראות שהתשואה הממוצעת שלהן (13%), היא כמעט כפולה מהממוצע הרב שנתי לפני שנת 2021.
| חברה | תשואות 2021 שנתי | תשואות דצמבר 2021 |
| הפניקס | 15.33% | 1.64% |
| הכשרה ילין לפידות | 14.32% | 1.43% |
| כלל ביטוח | 14.36% | 1.95% |
| הראל | 14.5% | 1.99% |
| מגדל | 14.22% | 2.03% |
| הכשרה מיטב דש | 13.43% | 1.16% |
| הכשרה | 11.94% | 2.35% |
| הכשרה מור | 11.16% | 1.41% |
| הכשרה אלטשולר שחם | 9.5% | 1.06% |
| ממוצע | 13.2% | 1.7% |
הפניקס מובילה השנה את הטבלה, לאחר שבשנת 2020, היא היתה במקום השני.
פוליסת חיסכון בסט אינווסט מבית הכשרה ובניהול, עדיין נמצא במקום ה- 1 בממוצע תשואה ל- 3 שנים, וזאת למרות שהשנה נמצאת במקום ה- 7 בלבד בטבלה. שתי הפוליסות שהזכרנו נמצאות ממש בקרב צמוד ראש-בראש על ראש הטבלה בחתך זמן זה, וכלל ביטוח נמצא במקום השלישי בטווח זה וכן בתשואות לשנת 2021.
בסט אינווסט שמנוהלת ע"י ילין לפיד נמצאצ במקום השני השנה, ומראה שהיא חזרה לטבלה.
בממוצע של 5 שנים הפניקס נמצאת במקום ה- 1 עם הביצועים הכי טובים.
מה היה לנו עד יוני 2021?
כיום השוק של פוליסת החיסכון מגלגל יותר מ- 120 מיליארד ₪ בין חברות הביטוח, וזהו מוצר שבשנים האחרונות צובר יותר ויותר תאוצה, בזכות המידע המונגש עליו ברשת האינטרנט, המשף את שלל יתרונותיו, כפי שציינו במאמר שכתבנו פה בעבר על נושא זה.
| מסלול השקעה כללי | תשואה לחודש יוני | תשואה מצטברת מתחילת השנה |
| הכשרה מיטב דש | 1.15% | 7.88% |
| מנורה מבטחים | 0.83% | 8.1% |
| הכשרה – הכשרה | 0.7% | 7.67% |
| הכשרה ילין | 0.64% | 7.87% |
| מגדל | 0.63 | 7.69% |
| הכשרה – מור | 0.56% | 5.87% |
| הכשרה – אלטשולר שחם | 0.53% | 6.45% |
| הפניקס | 0.45% | 8.53% |
| כלל ביטוח | 0.21% | 8.34% |
| הראל | 0.73% | 7.71% |
אז מה רואים בטבלת התשואות?
מי שכיכבו בשנת 2020 בראש הטבלה, שהן הפניקס וכלל ביטוח, ממשיכות להוביל את ביצועי הפוליסות גם במחציתה של שנת 2021, בתשואה המצטברת מאז תחילת השנה. לעומת זאת, המצטיינת של חודש יוני היתה הפוליסה של הכשרה מיטב דש.
מה השפיע על התשואות?
בחודש יוני מדד s&p500 הפופולרי וכן שאר המדדים המובילים בארה"ב עבדו בצורה הרבה יותר טובה עבור המשקיעים הישראלים. מי שהיה חשוף יותר למדדים של חו"ל הצליח להניב תשואה טובה יותר החודש הזה ובכלל.
מה אפשר לעשות עם המידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021?
במידה ואתם שוקלים לפתוח פוליסת חיסכון, זהו ללא ספק אחד המדדים שיכולים לעזור לכם לקבל אומדן לגבי השאלה איפה הכי כדאי להשקיע. אבל יחד עם זאת יש לשים לב לכמה נקודות חשובות בעת השוואת פוליסות חיסכון:
- בחנו את התשואות לאורך זמן – במאמר זה הצגנו לפניכם רק התשואות שהצטברו בשנה האחרונה, ומומלץ מאוד לבחון לעומק את התשואות בטווח זמן ארוך יותר – כגון, שנה ואפילו 3 או 5 שנים.
- השוו גם בין מסלולים דומים – במאמר זה ציינו את התשואות במסלול שרוב האנשים משקיעים בו את כספם – המסלול הכללי. חשוב לבחון גם נתונים של מסלולים אחרים, שעשויים להיות הרבה יותר משתלמים בטווח הארוך. במידה ויש לכם כבר פוליסת חיסכון, חשוב לזכור שלא ניתן לנייד פוליסה מחברה לחברה מבלי לשלם מס, אך כן ניתן לעבור באופן חופשי בין מסלולים.
- אל תשכחו לבדוק גם משתנים נוספים – חשוב גם לזכור שקיימים עוד מדדים אחרים שיש להתחשב בהם, ביניהם – דמי ניהול, המוניטין של הגוף המנהל ועוד.
מתלבטים איפה לפתוח פוליסת חיסכון או לאיזה מסלול לעבור?
המומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם בכל עניין ושאלה שיש לכם בנושא. אנו עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים ומשתמשים בטכנולוגיה מתקדמת המשווה בין תשואות, דמי ניהול ופרמטרים אחרים כדי שתוכלו ליהנות מהשקעה משתלמת במיוחד. צרו קשר איתנו עוד היום ונשמח לחזור אליכם ולייעץ לכם.
