תשואות פוליסות חיסכון 2021 – סיכום שנתי

הזמן טס, וכבר שנה חלפה לה. כעת, זה זמן מצוין לבחון מי הן החברות שמובילות את טבלת התשואות ומי נשארו מאחור. מוזמנים להצטרף למומחים שלנו בפתרונות עדיפים ולקבל מידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021.

תשואות פוליסות חיסכון 2021 – אז מה היה לנו במסלול הכללי?

תשואה של 13% בממוצע לשנה זה מה שעשו פוליסות החיסכון בשנת 2021. באופן אולי בלתי צפוי, נדמה שהקורונה כלל לא נראתה בשווקי המניות, ובדגש על פוליסות החיסכון. כך, אם למשל נסתכל על מסלולי ההשקעה הכללי, נוכל לראות שהתשואה הממוצעת שלהן (13%), היא כמעט כפולה מהממוצע הרב שנתי לפני שנת 2021.

חברהתשואות 2021 שנתיתשואות דצמבר 2021
הפניקס15.33%1.64%
הכשרה ילין לפידות14.32%1.43%
כלל ביטוח14.36%1.95%
הראל14.5%1.99%
מגדל14.22%2.03%
הכשרה מיטב דש13.43%1.16%
הכשרה11.94%2.35%
הכשרה מור11.16%1.41%
הכשרה אלטשולר שחם9.5%1.06%
ממוצע13.2%1.7%
תשואות פוליסות חיסכון 2021 – סיכום שנתי

הפניקס מובילה השנה את הטבלה, לאחר שבשנת 2020, היא היתה במקום השני.

פוליסת חיסכון בסט אינווסט מבית הכשרה ובניהול, עדיין נמצא במקום ה- 1 בממוצע תשואה ל- 3 שנים, וזאת למרות שהשנה נמצאת במקום ה- 7 בלבד בטבלה. שתי הפוליסות שהזכרנו נמצאות ממש בקרב צמוד ראש-בראש על ראש הטבלה בחתך זמן זה, וכלל ביטוח נמצא במקום השלישי בטווח זה וכן בתשואות לשנת 2021.

בסט אינווסט שמנוהלת ע"י ילין לפיד נמצאצ במקום השני השנה, ומראה שהיא חזרה לטבלה.

בממוצע של 5 שנים הפניקס נמצאת במקום ה- 1 עם הביצועים הכי טובים.

מה היה לנו עד יוני 2021?

כיום השוק של פוליסת החיסכון מגלגל יותר מ- 120 מיליארד ₪ בין חברות הביטוח, וזהו מוצר שבשנים האחרונות צובר יותר ויותר תאוצה, בזכות המידע המונגש עליו ברשת האינטרנט, המשף את שלל יתרונותיו, כפי שציינו במאמר שכתבנו פה בעבר על נושא זה.

מסלול השקעה כלליתשואה לחודש יוניתשואה מצטברת מתחילת השנה
הכשרה מיטב דש1.15%7.88%
מנורה מבטחים0.83%8.1%
הכשרה – הכשרה0.7%7.67%
הכשרה ילין0.64%7.87%
מגדל0.637.69%
הכשרה – מור0.56%5.87%
הכשרה – אלטשולר שחם0.53%6.45%
הפניקס0.45%8.53%
כלל ביטוח0.21%8.34%
הראל0.73%7.71%
תשואות פוליסות חיסכון – מסלול כללי – סיכום חצי שנתי

אז מה רואים בטבלת התשואות?

מי שכיכבו בשנת 2020 בראש הטבלה, שהן הפניקס וכלל ביטוח, ממשיכות להוביל את ביצועי הפוליסות גם במחציתה של שנת 2021, בתשואה המצטברת מאז תחילת השנה. לעומת זאת, המצטיינת של חודש יוני היתה הפוליסה של הכשרה מיטב דש.

מה השפיע על התשואות?

בחודש יוני מדד s&p500 הפופולרי וכן שאר המדדים המובילים בארה"ב עבדו בצורה הרבה יותר טובה עבור המשקיעים הישראלים. מי שהיה חשוף יותר למדדים של חו"ל הצליח להניב תשואה טובה יותר החודש הזה ובכלל.

מה אפשר לעשות עם המידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021?

במידה ואתם שוקלים לפתוח פוליסת חיסכון, זהו ללא ספק אחד המדדים שיכולים לעזור לכם לקבל אומדן לגבי השאלה איפה הכי כדאי להשקיע. אבל יחד עם זאת יש לשים לב לכמה נקודות חשובות בעת השוואת פוליסות חיסכון:

  • בחנו את התשואות לאורך זמן – במאמר זה הצגנו לפניכם רק התשואות שהצטברו בשנה האחרונה, ומומלץ מאוד לבחון לעומק את התשואות בטווח זמן ארוך יותר – כגון, שנה ואפילו 3 או 5 שנים.
  • השוו גם בין מסלולים דומים – במאמר זה ציינו את התשואות במסלול שרוב האנשים משקיעים בו את כספם – המסלול הכללי. חשוב לבחון גם נתונים של מסלולים אחרים, שעשויים להיות הרבה יותר משתלמים בטווח הארוך. במידה ויש לכם כבר פוליסת חיסכון, חשוב לזכור שלא ניתן לנייד פוליסה מחברה לחברה מבלי לשלם מס, אך כן ניתן לעבור באופן חופשי בין מסלולים.
  • אל תשכחו לבדוק גם משתנים נוספים – חשוב גם לזכור שקיימים עוד מדדים אחרים שיש להתחשב בהם, ביניהם – דמי ניהול, המוניטין של הגוף המנהל ועוד.

מתלבטים איפה לפתוח פוליסת חיסכון או לאיזה מסלול לעבור?

המומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם בכל עניין ושאלה שיש לכם בנושא. אנו עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים ומשתמשים בטכנולוגיה מתקדמת המשווה בין תשואות, דמי ניהול ופרמטרים אחרים כדי שתוכלו ליהנות מהשקעה משתלמת במיוחד. צרו קשר איתנו עוד היום ונשמח לחזור אליכם ולייעץ לכם.

תשואות פוליסות חיסכון 2021
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
חיסכון פיננסי לעתיד

חיסכון פיננסי לעתיד הוא למעשה פוליסת חיסכון המשווקת ע"י חברת כלל. מהי פוליסת חיסכון, מהם היתרונות שהיא מציעה לחוסכים ומה חשוב לדעת לפני שמצטרפים?

קראו עוד »
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני – למה זה חשוב?

תכנון פנסיוני הוא צעד מבורך שיכול לשרת אתכם בעתיד. החיים הם מסע מאתגר, אבל גם מלא בהזדמנויות. אנחנו עובדים קשה כדי להקים משפחה, לרכוש בית, לחסוך כסף לעתיד. אבל מה יקרה לנו כשלא נוכל לעבוד יותר?

קראו עוד »
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?

איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי.  השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.

קראו עוד »
פוליסת חיסכון עושים עם המומחים!
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.