כלל פנסיה קרן פנסיה מבטיחה – מסלול ייחודי וחדשני

קרן הפנסיה המקיפה המבטיחה את גובה דמי הניהול שלך עד למועד הפרישה, והכי חשוב – מאפשרת לך ליהנות משיעור דמי ניהול הולכים ופוחתים, בהתאם לגידול ביתרה הצבורה.

כלל קרן פנסיה מקיפה השיקה לאחרונה מודל "פנסיה מבטיחה" המאפשר לך להצטרף למסלול ייחודי בקרן הפנסיה בו דמי הניבול משתנים בהתאם לגובה יתרת החסכון הצבורה בחשבון.

מהן היתרונות הקיימים במסלול כלל פנסיה מבטיחה?

•    דמי ניהול ידועים מראש לאורך כל תקופת החברות בקרן הפנסיה

•    אין מגבלה בזמן כל עוד מבוצעות הפקדות שוטפות לקרן הפנסיה

•    דמי הניהול יורדים או עולים באופן אוטומטי בהתאם לסכום הצבירה בחשבון.

•    מדרגת דמי הניהול נקבעת על פי הצבירה בקרן הפנסיה המקיפה ומעודכנת אחת לרבעון

דמי הניהול מתעדכנים בהתאם לסכום היתרה הצבורה בקרן הפנסיה המקיפה:

מ	עד	דמי ניהול מפרמיה	דמי ניהול מצבירה
0	50,000	2.5%	0.25%
50,000	100,000	2%	0.2%
100,000	200,000	1.95%	0.15%
200,000	300,000	1.9%	0.1%
300,000	400,000	1.85%	0.092%
600,000	700,000	1.7%	0.08%

מה חשוב עוד לדעת?

שיעור דמי הניהול בקרן יכול גם לעלות כתוצאה משינויים כלפי מטה בגובה יתרת החסכון בקרן.
עדכון דמי הניהול יתבצע בהתאם ליתרה הצבורה מידי חודש. דמי הניהול יקבעו במועד ההצטרפות לקרן בהתאם לטבלה הנ"ל, כאשר עובר עמית שהעביר כספים לקרן שיעור דמי הניהול יתעדכן לאחר קבלת הצבירה בפועל לחשבון קרן הפנסיה.

ההטבות יפסקו ויועלו לשיעור המירבי הקבוע בחוק במקרים הבאים:

• • לאחר שישה חודשים  או יותר של הפסקת תשלומים לקרן.

• • משיכה ואו/ העברה חלקית או מלאה של הכספים לקרן פנסיה ו/או לקופת גמל אחרת.

• • בגין עמית שהחל לקבל קצבה חודשית מקרן הפנסיה.

• • במקרה של מינוי יועץ פנסיוני חדש  אשר תשולם לו עמלת הפצה תוקף ההטבה בדמי הניהול תוגבל ל-5 שנים ממועד ההצטרפות.

• • בגין העברת כספים בקרן למסלול שאינו מסלול מותאם לפי גיל, מסלול אג"ח, מסלול אג"ח עד 15% מניות, מסלול הלכה, מסלול כללי, מסלול מניות.

ראוי לציין כי ההצטרפות למודל כרוכה באישור החברה ואינה חלה באופן אוטומטי על עמיתים קיימים. הלקוח יכול לבחור בכל עת בהודעה בכתב להפסיק את השתייכותו למודל. כמו-כן, כספים של עמית בקרן פנסיה משלימה לא יהיו כפופים להסדר זה ויקבעו לגביהם הסדר ברירת מחדש ובו שיעור דמי הניהול הינם 1% מגובה יתרת הצבירה בשנה ו-4% מגובה ההפקדה אלא אם סוכם אחרת במסגרת הסכם פרטני ו/או מכוח הסכם מעסיק.