תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים המנייתיים ב2019

ביצועי שווקי המניות בשנת 2019 המחישו בצורה הטובה ביותר את האימרה ש"כגודל הסיכון כך גם גודל הסיכוי".

בשנת 2019 מי שלקח סיכונים ובחר להיות או להישאר במסלולי השקעה מנייתיים הרוויח ו"הרוויח בגדול"
כשהמסלולים המנייתיים הניבו לחוסכים תשואות של עד 30%.
 

ניתן לראות בטבלה המצורפת כי בתי ההשקעות אלטשולר שחם ואנליסט מובילים ובאופן ניכר על שאר הגופים.
אנליסט בפער ניכר של כ- 5% על אלטשולר שחם בשנת 2019.

בבחינת התשואות בטווח ההשקעה של 3 ו-5 שנים אלטשולר שחם היא המובילה.

יתכן שבשנה האחרונה אלטשולר שחם התקשתה להוביל עקב היותה גדולה בפער ניכר בהיקף הנכסים המנוהלים על ידה.
מהיכרותי עם נתוני כלל המסלולים בשוק הגמל וההשתלמות אני מבחין כי חלק גדול מהחוסכים בחרו באלטשולר שחם לנהל את הנכסים שלהם במסלול המנייתי. 
רק בשנה האחרונה גייס אלטשולר שחם 21 מילארד שקלים שהיוו כ-80% משוק העברות הכספים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
ניתן לראות שחלק גדול ממעבירי הכספים לאלטשולר שחם קיבלו "תיאבון" גדול עקב התשואות היפות שהניבו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בשנים האחרונות ובחרו עם המעבר גם לשנות מסלול למסלול המנייתי או להקצות % ניכר מכספי העברה למסלול זה.


להלן טבלת השוואת התשואות והנכסים המנוהלים במסלולים המנייתיים בין הגופים השונים
 

שם גוף המוסדיתשואה שנת 2019תשואה בשלוש שניםתשואה בחמש שניםהיקף הנכסים המנוהל
אנליסט30.21%41.13%57.98%340
אלטשולר שחם25.66%43.97%61.56%4,350
מנורה מבטחים23.32%33.60%41.69%180
ילין לפידות23.13%34.57%56.64%1,750
הפניקס23.02%35.16%54.43%390
הלמן אלדובי22.83%30.96%36.03%120
כלל21.35%34.72%41.61%260
מיטב דש21.35%29.91%37.55%600
הראל21.29%29.19%40.13%540
פסגות20.99%30.87%44.02%560
מגדל20.14%29.61%39.81%260
ממוצע23.16%33.97%46.41%720
תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים המנייתיים ב2019
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
הלוואת בלון מקרן השתלמות
הלוואת בלון מקרן השתלמות – האם היא משתלמת?

הלוואת בלון מקרן השתלמות הופכת לרלבנטית יותר מתמיד בעידן שבו אנחנו חיים, הן עבור שכירים והן עבור עצמאים. אחת השאלות המרכזיות שמתעוררות בקרב המתלבטים היא האם לקחת הלוואת בלון מקרן השתלמות או למשוך את החיסכון. אנחנו כאן כדי לתת לכם כמה נקודות למחשבה.

קראו עוד »
פתיחת קופת גמל
פתיחת קופת גמל – כל מה שצריך לדעת

פתיחת קופת גמל הוא עניין מורכב שכדאי להיעזר בו עם סוכן ביטוח פנסיוני. במאמר זה נסביר מהי קופת גמל, מי זכאי לה, מה חשוב לבדוק לפני שפותחים קופת גמל ואיך סוכן יכול לעזור לכם בבחירת הקופה האידיאלית.

קראו עוד »
למי מגיע קרן השתלמות
למי מגיע קרן השתלמות?

למי מגיע קרן השתלמות היא שאלה נפוצה למדי, אך בניגוד למה שנהוג לחשוב – התשובה מעט מורכבת, ובעיקר לגבי עובדים שכירים. שווה לקרוא את המאמר כדי להבין את הנושא יותר לעומק.

קראו עוד »
להצטרפות לגופת גמל או קרן השתלמות
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.