תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים המנייתיים ב2019

ביצועי שווקי המניות בשנת 2019 המחישו בצורה הטובה ביותר את האימרה ש"כגודל הסיכון כך גם גודל הסיכוי".

בשנת 2019 מי שלקח סיכונים ובחר להיות או להישאר במסלולי השקעה מנייתיים הרוויח ו"הרוויח בגדול"
כשהמסלולים המנייתיים הניבו לחוסכים תשואות של עד 30%.
 

ניתן לראות בטבלה המצורפת כי בתי ההשקעות אלטשולר שחם ואנליסט מובילים ובאופן ניכר על שאר הגופים.
אנליסט בפער ניכר של כ- 5% על אלטשולר שחם בשנת 2019.

בבחינת התשואות בטווח ההשקעה של 3 ו-5 שנים אלטשולר שחם היא המובילה.

יתכן שבשנה האחרונה אלטשולר שחם התקשתה להוביל עקב היותה גדולה בפער ניכר בהיקף הנכסים המנוהלים על ידה.
מהיכרותי עם נתוני כלל המסלולים בשוק הגמל וההשתלמות אני מבחין כי חלק גדול מהחוסכים בחרו באלטשולר שחם לנהל את הנכסים שלהם במסלול המנייתי. 
רק בשנה האחרונה גייס אלטשולר שחם 21 מילארד שקלים שהיוו כ-80% משוק העברות הכספים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
ניתן לראות שחלק גדול ממעבירי הכספים לאלטשולר שחם קיבלו "תיאבון" גדול עקב התשואות היפות שהניבו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בשנים האחרונות ובחרו עם המעבר גם לשנות מסלול למסלול המנייתי או להקצות % ניכר מכספי העברה למסלול זה.


להלן טבלת השוואת התשואות והנכסים המנוהלים במסלולים המנייתיים בין הגופים השונים
 

שם גוף המוסדיתשואה שנת 2019תשואה בשלוש שניםתשואה בחמש שניםהיקף הנכסים המנוהל
אנליסט30.21%41.13%57.98%340
אלטשולר שחם25.66%43.97%61.56%4,350
מנורה מבטחים23.32%33.60%41.69%180
ילין לפידות23.13%34.57%56.64%1,750
הפניקס23.02%35.16%54.43%390
הלמן אלדובי22.83%30.96%36.03%120
כלל21.35%34.72%41.61%260
מיטב דש21.35%29.91%37.55%600
הראל21.29%29.19%40.13%540
פסגות20.99%30.87%44.02%560
מגדל20.14%29.61%39.81%260
ממוצע23.16%33.97%46.41%720
תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים המנייתיים ב2019
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
קרן השתלמות אינפיניטי
קרן השתלמות אינפיניטי

קרן השתלמות אינפיניטי מאפשרת לכם ליהנות מניהול מקצועי של חיסכון בשוק ההון, ממש כאילו היה מדובר בתיק השקעות לכל דבר ועניין. מהם היתרונות של קרן זו, אילו מסלולי השקעה קיימים ואיך לבחור את מה שהכי מתאים לכם?

קראו עוד »
חוק קרן השתלמות
חוק קרן השתלמות – חובות וזכויות של שכירים, עצמאים, מעסיקים ועובדים

בניגוד לחוק פנסיה חובה, בישראל אין כיום דבר כזה שנקרא חוק קרן השתלמות, לפחות לא באופן רשמי. עם זאת, קיימים כמה כללים שכדאי להכיר, בין אם אתם שכירים ובין אם אתם עצמאים שחוסכים קרן השתלמות או עומדים לפתוח לעצמם כזו.

קראו עוד »
כמה מפרישים לקרן השתלמות
כמה מפרישים לקרן השתלמות?

כמה מפרישים לקרן השתלמות היא שאלה שמעסיקה מעסיקים ועובדים, שכירים ועצמאים. במאמר זה נסביר מהם אחוזי ההפקדה לקרן ההשתלמות, מהן התקרות להפקדות וניתן לכם טיפ חשוב שימקסם לכם את החיסכון.

קראו עוד »
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?

איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי.  השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.

קראו עוד »
איפה יש לי פנסיה
איפה יש לי פנסיה?

אם לאחרונה שאלתם את עצמכם איפה יש לי פנסיה אתם לא לבד. אחוז נכבד מהאוכלוסיה לא יודע איפה הפנסיה שלו מנוהלת, כמה דמי ניהול משלמים, איזו תשואה החיסכון הניב וכו'. אנחנו כאן כדי להנגיש עבורכם את המידע החשוב.

קראו עוד »
להצטרפות לגופת גמל או קרן השתלמות
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.