במאמרים הקודמים שפירסמנו, ראינו שחברת הפניקס מציעה מגוון פוליסות חיסכון. בטבלה הבאה תוכלו לבדוק מה ההבדל ביניהן.
| מסלול לזמן פרישה | מסלול לחיים | אקסלנס אינווסט | מסלול ג'וניור | |
| מטרת החיסכון | אריזה המבטיחה לך את כל היתרונות שקיימים בקופות גמל כולל מקדם מובטח למצטרפים לתוכנית מגיל 60 ובנוסף הטבות מס במסגרת תיקון 190 | חיסכון לכל צורך ובמטרה לדאוג לעתידך | חיסכון לכל צורך ובמטרה לדאוג לעתידך | חיסכון לילדים |
| ניהול ההשקעות | יחידת ההשקעות של הפניקס | יחידת ההשקעות של הפניקס | בית ההשקעות אקסלנס | יחידת ההשקעות של הפניקס |
| טווח השקעה | בינוני/ארוך | קצר/בינוני | קצר/בינוני | בינוני/ארוך |
| סכום הפקדה שוטף מינימלי חודשי | אין אפשרות להפקיד על בסיס חודשי | 300 | 500 | 300 |
| סכום הפקדה חד פעמית מינימלית | 10,000 | 10,000 | 10,000 | ללא |
| אפשרות להוספת כיסויים ביטוחיים | לא | כן | לא | כן |
| אפשרות לרכוש חיסכון בלבד | כן | כן | כן | לא |
| השקעה בנכסים בלתי סחירים | כן | כן | לא | כן |
| יכולת תשלום באמצעות כרטיס אשראי | לא | כן | לא | כן |
| מס רווח הון בפדיון | כספים שמקורם פרטי פטורים ממס בעת משיכת קצבה, ללא קשר לתקרת הקצבה המזכה | כן | כן | כן |
| נזילות | ניתן למשיכה בגיל רישה | בכל יום מסחר | בכל יום מסחר | בכל יום מסחר |
אז איך לדעת מה הכי מתאים לכם?
עדיין מתלבטים איפה הכי כדאי לכם להשקיע? רוצים לקבל פרטים נוספים על פוליסת חיסכון? המומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם בכל עניין. צרו איתנו קשר עוד היום ונשמח לייעץ, להסביר ולענות לכם על כל שאלה שיש לכם בנושא זה.
תוכן עניינים