הראל אינדקס – פוליסת חיסכון ששווה להכיר

במרץ 2020 חברת הראל הכריזה על השקת מוצר חדש שנקרא הראל אינדקס. מדובר בפוליסת חיסכון שכוללת 6 מסלולי השקעה מחקי מדד, הניתנים לבחירתכם של המשקיע, ללא כל הגבלה בסכום ההשקעה. מה מיוחד בפוליסה זו ואיך גם אתם יכולים ליהנות מיתרונותיה? על כך במאמר שלפניכם.

נעים להכיר – הראל אינדקס

לאחרונה השיקה קבוצת הראל ביטוח ופיננסית את פוליסת חיסכון הראל אינדקס. מדובר באפיק השקעה ייחודי עם מסלולי מחקי מדד, שבו החוסך יוכל לבחור כל אחד מבין 6 מסלולי ההשקעה האטרקטיביים שמוצעים לו, תוך חלוקת הכסף בעד חמישה מסלולים בו זמנית, לצורך פיזור סיכונים. כמו כן המשקיע יוכל לעבור בכל עת בין מסלולי ההשקעה ללא תשלום מס. וכל זאת – ללא כל הגבלה בסכום ההשקעה או על צורת ההפקדה (חד פעמית או שוטפת) וללא תשלום דמי משמרת.

מהם המסלולים המוצעים במסגרת הראל אינדקס?

בין היתר, הראל תאפשר למשקיעים במסגרת הפוליסה החדשה את מגוון רחב של מסלולים מחקי מדד ברמת סיכון משתנות:

  • ת"א 35 – נכסי המסלול עוקבים אחר מדד תל אביב 35 והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון גבוהה​
  • s&p 500 – נכסי המסלול עוקבים אחר מדד S&P500 והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון גבוהה.
  • תל בונד 60 – נכסי המסלול עוקבים אחר מדד תל בונד 60 והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון נמוכה.
  • אג"ח מדינה שקלי – נכסי המסלול עוקבים אחר מדד ממשלתי שקלי ריבית קבועה 
    והוא מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון נמוכה.
  • אג"ח מדינה צמוד – נכסי המסלול עוקבים אחר מדד ממשלתי שקלי ריבית קבועה והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון בינונית נמוכה.
  • מסלול כללי מחקה מדדים – נכסי המסלול עוקבים אחר מדדים שונים והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון בינונית גבוהה

מהם מסלולי מחקי מדד ולמה זה כדאי?

מדובר במסלולי השקעה שבשנים האחרונים הפכו להיות מאוד מבוקשים בקרב ציבור החוסכים. הסיבה שעומדת מאחורי אותה פופולריות נעוצה בכך שהרבה מאוד משקיעים הגיעו למסקנה שעדיף להם להחזיק מוצרים מחקי מדד במקום לנהל תיקי השקעות. מוצרים אלה מושכים בעיקר את הזרם החדש של המשקיעים הצעירים, שבוחרים להתחיל ולהשקיע בשוק ההון בצורה פסיבית.

יתרונות ההשקעה במסלולים מחקי מדד הם:

  • פיזור השקעות מקיף של תיק ההשקעות
  • השקעה במדדים מובילים
  • יכולת בניית תמהיל של מסלולים מחקי מדד מובילים ברמת סיכון שונות
  • בניית בין המסלולים ללא אירועי מס רווחי הון
  • הכסף נשאר נזיל ונתון למשיכה בכל עת, כולל אפשרות למשיכה חודשית
  • אפשרות מעבר חופשי בין המסלולים

מעוניינים לפתוח פוליסת חיסכון?

אנחנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בארץ זה עשרות שנים, ונשמח לסייע לכם במקצועיות ובאדיבות בתהליך התאמת פוליסת החיסכון האידאלי בשבילכם. השאירו פרטים ואחד הנציגים שלנו יחזור אליכם בהקדם.

פוליסת חיסכון הראל אינדקס (1)
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
חיסכון פיננסי לעתיד

חיסכון פיננסי לעתיד הוא למעשה פוליסת חיסכון המשווקת ע"י חברת כלל. מהי פוליסת חיסכון, מהם היתרונות שהיא מציעה לחוסכים ומה חשוב לדעת לפני שמצטרפים?

קראו עוד »
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני – למה זה חשוב?

תכנון פנסיוני הוא צעד מבורך שיכול לשרת אתכם בעתיד. החיים הם מסע מאתגר, אבל גם מלא בהזדמנויות. אנחנו עובדים קשה כדי להקים משפחה, לרכוש בית, לחסוך כסף לעתיד. אבל מה יקרה לנו כשלא נוכל לעבוד יותר?

קראו עוד »
להצטרפות לפוליסת חיסכון
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.