הפניקס פנסיה WELL – קרן פנסיה עם דמי ניהול משתנים היורדים על פי הצבירה האישית

לאחרונה השיקו בחברת הפניקס מסלול הצטרפות לקרן הפנסיה המקיפה בו הלקוחות נהנים מדמי ניהול יורדים בהתאם לסכום צבירת החיסכון בקרן.

מהן היתרונות הקיימים במסלול קרן הפנסיה הפניקס פנסיה WELL?

  • דמי ניהול ידועים מראש לאורך כל תקופת החברות בקרן
  • אין מגבלה בזמן כל עוד מבוצעות הפקדות שוטפות לקרן הפנסיה
  • דמי הניהול יורדים באופן אוטומטי בהתאם לסכום הצבירה בחשבון.
  • מדרגת דמי הניהול נקבעת על פי הצבירה בקרן הפנסיה המקיפה
  • המסלול רלוונטי גם בקרן הפנסיה המשלימה

6 סיבות נוספות לבחור בפניקס פנסיה WELL:

  1. מודל דמי ניהול מותאמים
  2. כיסוי לתשלום סכום חד פעמי במקרה פטירה
  3. כיסוי לעיסוק ספציפי לצווארון לבן
  4. כיסוי לביטול תקופת האכשרה ל-5 שנים
  5. כיסוי לביטול קיזוז תשלומים מגורם ממשלתי
  6. הרחבות נוספות לכיסויים: פרנצ'יזה, הארכת תקופת הצמדה למדד, הגדלת תגמולי ביטוח.

דמי הניהול מתעדכנים בהתאם לסכום היתרה הצבורה בקרן הפנסיה המקיפה:

מעדדמי ניהול מפרמיהדמי ניהול מצבירה
0150,0001.7%0.2%
150,000300,0001.7%0.15%
300,000700,0001.7%0.1%
700,000950,0001.7%0.08%
950,0001,200,0001.7%0.06%
1,200,0009,999,9991.7%0.05%

מה חשוב עוד לדעת?

שיעור דמי הניהול בקרן יכול גם לעלות כתוצאה משינויים כלפי מטה בגובה יתרת החיסכון בקרן.
עדכון דמי הניהול יתבצע בהתאם ליתרה הצבורה מידי חודש. דמי הניהול יקבעו במועד ההצטרפות לקרן בהתאם לטבלה הנ"ל, כאשר עובר עמית שהעביר כספים לקרן שיעור דמי הניהול יתעדכן לאחר קבלת הצבירה בפועל לחשבון קרן הפנסיה.

ההטבות יפסקו ויועלו לשיעור המירבי הקבוע בחוק במקרים הבאים:

לאחר שישה חודשים של הפסקת תשלומים שלא בשל הפסקת תשלומים על ידי מעסיק.

משיכה ואו/ העברה חלקית או מלאה של הכספים לקרן פנסיה אחרת.

בגין עמית שהחל לקבל קצבה חודשית מקרן הפנסיה.

במקרה של מינוי יועץ פנסיוני חדש תוקף ההטבה בדמי הניהול תוגבל ל-5 שנים ממועד ההצטרפות.

ראוי לציין כי ההצטרפות למודל כרוכה באישור החברה ואינה חלה באופן אוטומטי על עמיתים קיימים.

הפניקס פנסיה WELL קרן פנסיה עם דמי ניהול משתנים היורדים על פי הצבירה האישית
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
כמה כסף יש לי בפנסיה?

כמה כסף יש לי בפנסיה היא שאלה שחוזרת על עצמה בפנינו לא מעט פעמים. במאמר זה נספר לכם על כל הדרכים לבדוק כמה כסף צברתם עד כה לתקופת הפנסיה שלכם ומי בדיוק מנהל עבורכם את החיסכון הפנסיוני שלכם.

קראו עוד »
הפקדה לפנסיה לעצמאים  – כל מה שצריך לדעת

הפקדה לפנסיה לעצמאים היא עניין שעד לפני כמה שנים היה נתון לשיקול דעתם. אך מאחר ורוב העצמאים לא היו מפקידים כסף לטובת חיסכון פנסיוני, היו הופכים לנטל על המדינה. כל זה השתנה עם חוק חובת הפקדה לפנסיה לעצמאים שנכנס לתוקפו ב- 2017.

קראו עוד »
האם כדאי למשוך כספי פנסיה
האם כדאי למשוך כספי פנסיה כדי לכסות את המשכנתא ואת ההלוואות?

הריבית הגבוהה מביאה לכך שיותר ויותר ישראלים מושכים את קרנות הפנסיה וההשתלמות ושוברים חסכונות על מנת לכסות את המשכנתא והלוואות אחרות. האם גם לכם כדאי, אילו השלכות צפויות לטווח הארוך ומה אפשר עוד לעשות כדי לא לכרוע תחת הנטל?

קראו עוד »
צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.