הפניקס פנסיה WELL – קרן פנסיה עם דמי ניהול משתנים היורדים על פי הצבירה האישית

לאחרונה השיקו בחברת הפניקס מסלול הצטרפות לקרן הפנסיה המקיפה בו הלקוחות נהנים מדמי ניהול יורדים בהתאם לסכום צבירת החיסכון בקרן.

מהן היתרונות הקיימים במסלול קרן הפנסיה הפניקס פנסיה WELL?

  • דמי ניהול ידועים מראש לאורך כל תקופת החברות בקרן
  • אין מגבלה בזמן כל עוד מבוצעות הפקדות שוטפות לקרן הפנסיה
  • דמי הניהול יורדים באופן אוטומטי בהתאם לסכום הצבירה בחשבון.
  • מדרגת דמי הניהול נקבעת על פי הצבירה בקרן הפנסיה המקיפה
  • המסלול רלוונטי גם בקרן הפנסיה המשלימה

6 סיבות נוספות לבחור בפניקס פנסיה WELL:

  1. מודל דמי ניהול מותאמים
  2. כיסוי לתשלום סכום חד פעמי במקרה פטירה
  3. כיסוי לעיסוק ספציפי לצווארון לבן
  4. כיסוי לביטול תקופת האכשרה ל-5 שנים
  5. כיסוי לביטול קיזוז תשלומים מגורם ממשלתי
  6. הרחבות נוספות לכיסויים: פרנצ'יזה, הארכת תקופת הצמדה למדד, הגדלת תגמולי ביטוח.

דמי הניהול מתעדכנים בהתאם לסכום היתרה הצבורה בקרן הפנסיה המקיפה:

מעדדמי ניהול מפרמיהדמי ניהול מצבירה
0150,0001.7%0.2%
150,000300,0001.7%0.15%
300,000700,0001.7%0.1%
700,000950,0001.7%0.08%
950,0001,200,0001.7%0.06%
1,200,0009,999,9991.7%0.05%

מה חשוב עוד לדעת?

שיעור דמי הניהול בקרן יכול גם לעלות כתוצאה משינויים כלפי מטה בגובה יתרת החיסכון בקרן.
עדכון דמי הניהול יתבצע בהתאם ליתרה הצבורה מידי חודש. דמי הניהול יקבעו במועד ההצטרפות לקרן בהתאם לטבלה הנ"ל, כאשר עובר עמית שהעביר כספים לקרן שיעור דמי הניהול יתעדכן לאחר קבלת הצבירה בפועל לחשבון קרן הפנסיה.

ההטבות יפסקו ויועלו לשיעור המירבי הקבוע בחוק במקרים הבאים:

לאחר שישה חודשים של הפסקת תשלומים שלא בשל הפסקת תשלומים על ידי מעסיק.

משיכה ואו/ העברה חלקית או מלאה של הכספים לקרן פנסיה אחרת.

בגין עמית שהחל לקבל קצבה חודשית מקרן הפנסיה.

במקרה של מינוי יועץ פנסיוני חדש תוקף ההטבה בדמי הניהול תוגבל ל-5 שנים ממועד ההצטרפות.

ראוי לציין כי ההצטרפות למודל כרוכה באישור החברה ואינה חלה באופן אוטומטי על עמיתים קיימים.

הפניקס פנסיה WELL קרן פנסיה עם דמי ניהול משתנים היורדים על פי הצבירה האישית
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
יוצאים לעצמאות
יוצאים לעצמאות? כך תמקסמו את החיסכון הפנסיוני שלכם

ב- 2017 נקבע כי גם העצמאים מחויבים לחיסכון פנסיוני על מנת להיערך באופן אופטימלי לקראת גיל פרישה. כמה צריך לחסוך? איזו קרן פנסיה הכי מתאימה לעצמאים? האם כדאי להפקיד כספים על בסיס חודשי קבוע או סכום חד פעמי שנתי? על כל אלה במאמר שלפניכם.

קראו עוד »
איך אפקט הריבית דריבית מגדיל לכם את הפנסיה (1)
כיצד אפקט ריבית דריבית מגדיל לכם את הפנסיה?

כולנו מפקידים כספים לקרן הפנסיה וסכום החיסכון שנצבר שם אמור להיות משמעותי כדי שבבוא היום נוכל לצאת לגמלאות ולהזדקן בכבוד. מה שעוזר לסכום לגדול הוא אפקט הריבית דריבית, שיוצר תשואה חיובית נוספת מבלי שתצטרכו לנקוף אצבע. אז איך זה עובד בדיוק?

קראו עוד »
האם קרן פנסיה כוללת ביטוח סיעודי?

הרבה אנשים מנסים להבין האם קרן פנסיה כוללת ביטוח סיעודי. קרן פנסיה כוללת רכיב חיסכון ורכיבים ביטוחיים, ואחד מהם יכול להיות רלבנטי מאוד לאנשים שהופכים להיות סיעודיים והוא ביטוח למקרי נכות. במאמר זה נרחיב אודותיו.

קראו עוד »
צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.