קופות הגמל למיניהן נחבטו קצת בחודש ספטמבר, אחרי שכל השנה נהנו מתשואות יפות, וזאת על רקע ירידות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובאג"ח הממשלתיות השקליות בארץ. ועם זאת יש סיבה לאופטימיות, מאחר ומתחילת השנה צברו נתונים מרשימים בהחלט בכל המסלולים. כל מה שחשוב לדעת על תשואות קופות גמל 2021.
תשואות מעולות לאורך השנה בכל המסלולים
למרות שהחודש היה חלש והניב תשואות קופות גמל שליליות, אם מסתכלים עליהן לאורך השנה, הרי שהמגמה חיובית ותשואות קופות הגמל, עשו תשואות יפות השנה, בדומה לקרנות הפנסיה. התשואה הממוצעת במסלול הכללי היא למשל 9.4% מתבלטת לטובה בהשוואה לשנים קודמות (ב-3 השנים האחרונות התשואה הממוצע של שנה שלמה היתה סביב ה- 8%).
ביצוע קופות הגמל וקרנות הפנסיה בחודשים ינואר-ספטמבר 2021
| שם המסלול | תשואה מתחילת השנה | תשואה בחודש ספטמבר | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 9.4% | 0.6%- | 10.5% | 8% |
| מנייתי | 13.6% | 2.1%- | 16.5% | 10.5% |
| מדדי | 5.2% | 0.2% | 5.8% | 4.5% |
| שקלי | 0.1%- | 0.6%- | 0.4% | 0.6%- |
| פנסיה מקיפה לגילאי 50 ומטה | 10.1% | 0.6%- | 11.5% | 9.5% |
| פנסיה מקיפה לגילאי 50 עד 60 | 9.4% | 0.4%- | 10.5% | 8% |
| פנסיה מקיפה לגילאי 60 ומעלה | 6.90% | 0.2%- | 9% | 5% |
תשואות קופות גמל 2021 במסלול לבני 50 למטה
תשואות לחודש ספטמבר
ספטמבר הביא איתו תשואות שליליות בכל מסלולי הפנסיה. במסלול לגילאי 50 ומטה ממוצע התשואות החודש שלילי ועומד על 0.98%-. טווח התשואות נע על סקאלה רחבה למדי: בין 2.17%- ל-0.35%-.
מי שהכי פחות נפגעה החודש במסלול לבני 50 ומטה ואקסלנס מנצחים החודש עם 0.35%-. אחריה במקום השני החודש נמצאת הראל עם 0.48%-.
תשואות מתחילת השנה
מתחילת השנה, ממוצע התשואה במסלול זה עומד על 9.95%, ואקסלנס מובילה עם 11.33%.
תשואות ב- 12 החודשים האחרונים
בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 18.88%. בפילוח זמן זה מי שמובילה היא חברת כלל עם 21.85%
תשואות ל- 3 שנים
ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 25.59% אנליסט עדין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.36%.
תשואות ל – 5 שנים
ממוצע התשואות ל-5 שנים 43.27% ואלטשולר שחם מובילה עם 48.79% .
קופות גמל מסלול לגילאי 50 ומטה
| שם הקופה | ספטמבר | מתחילת השנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | סך נכסים במליונים |
| אקסלנס גמל לבני 50 ומטה | 0.35%- | 11.33% | 21.12% | 28.94% | 46.74% | 6193 |
| הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה | 0.48%- | 9.91% | 18.44% | 21.83% | 38.53% | 1200 |
| אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 | 0.63%- | 10.71% | 20.47% | – | – | 1957 |
| מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה | 0.65%- | 10.08% | 18.56% | 24.68% | 39.38% | 938 |
| כלל תמר עד 50 | 0.66%- | 10.35% | 21.85% | 26.49% | 44.27% | 1584 |
| מנורה מבטחים תגמולים עד 50 | 0.76%- | 9.89% | 19.69% | 23.38% | 38.52% | 1085 |
| מיטב דש גמל לבני 50 ומטה | 0.88%- | 10.70% | 19.92% | 26.85% | 44.51% | 1181 |
| אנליסט מסלולית קופת גמל – מסלול לבני 50 ומטה | 1.14%- | 10.69% | 18.37% | 29.36% | 48.46% | 927 |
| ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה | 1.39%- | 10.56% | 18.08% | 27.52% | 46.60% | 1841 |
| פסגות גדיש לבני 50 ומטה | 1.65%- | 8.63% | 17.84% | 22.24% | 36.86% | 1078 |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה | 2.17%- | 6.56% | 13.40% | 24.57% | 48.79% | 10069 |
תשואות קופות גמל 2021 במסלול 50-60
תשואות לחודש ספטמבר
במסלול לגילאי 50 עד 60 (המסלול עם ההיקפים הגדולים ביותר) התשואה הממוצעת החודש היא 0.70%- , כשהטווח נע על סקאלה גדולה שנעה בין 16.61%- ל-0.21%-.
החודש מי שהכי פחות נפגעה במסלול זה היא אקסלנס שנמצאת בראש הטבלה עם 0.21%-. במקום השני הראל עם 0.37%-. השיאה תשואה שלילית של 0.52%-, אך מובילה במרבית פילוחי הזמן. אלטשולר שחם עם תשואה שלילית של 1.61%-
תשואות מתחילת השנה
התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.07%. מיטב דש מובילה עם 11.04%.
תשואות ל- 12 החודשים האחרונים
התשואה הממוצעת לשנה האחרונה היא 16.32%. מיטב דש בראש הטבלה עם 19.01%.
תשואות ל- 3 השנים האחרונות
התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 23.06%. מיטב דש במקום הראשון עם 25.71%.
תשואות ל- 5 השנים האחרונות
התשואה הממוצעת ל-5 שנים 37.14%. אלטשולר שחם מובילה את הטבלה עם 44.33%.
| שם הקופה | ספטמבר | מתחילת השנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | סך נכסים במליונים |
| אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 | 0.21%- | 8.54% | 16.84% | 22.94% | 37.19% | 2507 |
| הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 | 0.37%- | 10.16% | 17.28% | 21.46% | 36.66% | 4274 |
| מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 | 0.41%- | 9.60% | 16.66% | 23.18% | 34.82% | 1939 |
| מנורה מבטחים תגמולים 50-60 | 0.44%- | 9.78% | 17.83% | 20.99% | 36.17% | 4425 |
| מיטב דש גמל לבני 50-60 | 0.52%- | 11.04% | 19.01% | 25.71% | 41.08% | 8257 |
| אלפא מור תגמולים – מדרגות 50 עד 60 | 0.53%- | 9.04% | 16.30% | – | – | 5877 |
| כלל תמר 50-60 | 0.63%- | 8.89% | 18.22% | 23.64% | 28.02% | 2227 |
| אנליסט מסלולית קופת גמל – מסלול לבני 50-60 | 0.88%- | 8.49% | 14.24% | 24.96% | 40.43% | 1159 |
| ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 | 0.91%- | 9.57% | 15.85% | 24.23% | 37.73% | 7752 |
| פסגות גדיש לבני 50-60 | 1.22%- | 8.10% | 15.07% | 20.12% | 35.00% | 22479 |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 | 1.61%- | 6.56% | 12.22% | 23.33% | 44.33% | 33058 |
תשואות קופות גמל 2021 במסלול 60 ומעלה
תשואות לחודש ספטמבר
גם במסלול זה, הסולידי מבין שלושת מסלולי הגיל, התשואה הינה שלילית: בממוצעה היא נמצא על 0.39%-. סקאלת התשואות נעה בין טווח צר יותר מבין המסלולים: בין 0.77%- ל-0.11%.
החודש אקסלנס מובילה את הטבלה והיחידה עם תשואה חיובית וצנועה של 0.11%. מור אחריה עם 0.01%-.
תשואות מתחילת השנה
מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 6.29%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.74%, מתחילת השנה מיטב דש מובילה עם תשואה של 7.96% אך גם היא החודש השיאה תשואה שלילית של 0.3%- . גם בתשואה ל-36 חודשים החברה מובילה עם 21.12%.
תשואות ל- 12 החודשים האחרונים
בתשואה ל-12 חודשים אקסלנס מובילה עם 13.63%
תשואות ל- 3 השנים האחרונות
ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 17.55%
תשואות ל- 5 השנים האחרונות
ב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.76%. אלטשולר שחם שומרת על מקומה כמובילה בתשואה ל-5 שנים עם 31.96%, אם כי החודש היא נועלת את הטבלה במקום האחרון עם תשואה של 0.77%-
| שם הקופה | ספטמבר | מתחילת השנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | סך נכסים במליונים |
| אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה | 0.11% | 7.59% | 13.63% | 19.60% | 31.24% | 3817 |
| אלפא מור תגמולים – מדרגות 60 ומעלה | 0.01%- | 6.53% | 10.26% | 2943 | ||
| הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה | 0.15%- | 7.08% | 11.42% | 16.85% | 26.04% | 1976 |
| מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה | 0.30%- | 7.96% | 13.12% | 21.12% | 30.41% | 4057 |
| מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה | 0.36%- | 6.63% | 11.46% | 17.96% | 28.19% | 768 |
| מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה | 0.38%- | 5.94% | 10.93% | 15.10% | 23.46% | 910 |
| אנליסט מסלולית קופת גמל – מסלול לבני 60 ומעלה | 0.63%- | 5.56% | 9.03% | 15.98% | 24.60% | 377 |
| ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.71%- | 5.99% | 9.61% | 17.16% | 24.55% | 1542 |
| פסגות גדיש לבני 60 ומעלה | 0.72%- | 4.87% | 9.45% | 14.53% | 20.37% | 1445 |
| אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה | 0.77%- | 4.73% | 8.53% | 19.63% | 31.96% | 16380 |
