תשואות קרנות ההשתלמות במסלול הכללי

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי

כשלוקחים בחשבון את השליש הראשון של 2020 השתנתה התמונה. במסלול הכללי קרן ההשתלמות של אלטשולר-שחם השיגה תשואות פחות טובות מאלו של ילין-לפידות והפער ביניהן קוזז. בסיכום 12 החודשים האחרונים, שתיהן השיגו תשואה דומה של 0.5%, ולמעשה הן היחידות מבין הקרנות באותו מסלול שהשיאו תשואה חיובית. 

בראייה ארוכת טווח של התשואות בשלוש ובחמש השנים האחרונות, שומרת לעת עתה קרן ההשתלמות של אלטשולר-שחם על יתרון על פני זו של ילין-לפידות – ושתיהן גם יחד מהוות ליגה משל עצמן מבחינת הציון המשוקלל בדירוג. אחריהן משתרכות כל יתר הקרנות הגדולות בפער ניכר. קרנות ההשתלמות של פסגות ומנורה-מבטחים השיאו אומנם באפריל את התשואות הגבוהות ביותר אחרי הקרן של ילין-לפידות, אך זו סייעה להן רק לקזז מעט את התשואות השליליות בשנה האחרונה ובשלוש השנים האחרונות, שהיו הגבוהות ביותר במסלול זה. קרן ההשתלמות של מגדל גם היא משתרכת מאחור מבחינת התשואות שהשיאה. תנודתיות הקרן שלה,שהיתה המוכה והיציבה ביותר מבין הקרנות במסלול, דווקר מעידה על חוסר סיכון מספק שלקחו על עצמם מנהליה. על כך יעיד גם מדד הסיכון-תשואה, שהיה בין הנמוכים ביותר שנרשמו מבין הקרנות, לצד אלו של פסגות ומנורה.

לאחר עדכון מודל הדירוג בנתונים הכוללים גם את ביצועי הקרנות בשליש הראשון של 2020  מתקבל שינוי חלקי בהובלה. במסלול הכללי קרן ההשתלמות של הפניקס-אקסלנס הציגה ביצועים טובים יותר והיא כעת קרן ההשתלמות הטובה ביותר במסלול זה. בשלוש התקופות שנבחנו תנודתיות הקרן היתה נמוכה יותר מזו של אנליסט, התשואה השלילית שהשיאה למשקיעים במהלך 12 החודשים האחרונים היתה נמוכה יותר, וכך גם התשואה המצטברת בשלוש השנים האחרונות,  אשר היתה גבוהה יותר באקסלנס.

קרנות השתלמות גדולות  מסלול כללי

                                                                                                                                   תשואות(%)

קופה/קרןהיקף נכסים(במיליוני שקלים)ינו'-אפר'202012חודשים3שנים5שנים
אלטשולר-שחם השתלמות כללי38,6265.41-0.4815.9026.28
ילין-לפידות קרן השתלמות מסלול כללי14,4625.13-0.4911.4621.28
הראל השתלמות כללי7,4905.69-0.98-8.4015.61
מיטב-דש השתלמות כללי7.7245.85-0.919.4014.73
כלל השתלמות כללי8,0666.81-1.61-10.4214.82
מגדל השתלמות כללי11,3716.11-1.56-8.9514.44
פסגות שיא השתלמות כללי8,9646.71-2.04-8.1714.07
מנורה-מבטחים השתלמות כללי6,4957.92-3.037.3213.31
תשואות קרנות ההשתלמות במסלול הכללי
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
הלוואת בלון מקרן השתלמות
הלוואת בלון מקרן השתלמות – האם היא משתלמת?

הלוואת בלון מקרן השתלמות הופכת לרלבנטית יותר מתמיד בעידן שבו אנחנו חיים, הן עבור שכירים והן עבור עצמאים. אחת השאלות המרכזיות שמתעוררות בקרב המתלבטים היא האם לקחת הלוואת בלון מקרן השתלמות או למשוך את החיסכון. אנחנו כאן כדי לתת לכם כמה נקודות למחשבה.

קראו עוד »
בקשת הלוואה מקרן השתלמות
בקשת הלוואה מקרן השתלמות – צעד אחר צעד

בקשת הלוואה מקרן השתלמות מאפשרת לכם להשתמש בכספי החיסכון שלכם לכל מטרה, ובמקביל לתת לכסף להמשיך לעבוד בשבילכם. מהם תנאי ההלוואה, למי זה כדאי ואיך סוכן פנסיוני יכול לסייע לכם? במאמר זה נגלה לכם את כל התשובות.

קראו עוד »
קרן השתלמות מנורה
קרן השתלמות מנורה

קרן השתלמות מנורה מבטחים היא שיכת לאחת מחברות הביטוח הגדולות, המוכרות והיציבות   בארץ. מהם היתרונות שלה, אילו מסלולי השקעה תוכלו למצוא בה ומה חשוב לזכור לפני שאתם מחליטים להצטרף אליה?

קראו עוד »
להצטרפות לקרן השתלמות
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.