הכשרה בסט אינווסט מבית הכשרה זוכה אצלנו למקום מיוחד. במאמר זה נסקור בקצרה את התשואות שלה לרבעון הראשון של שנת 2021.
לפני הכול – מה זה בסט אינווסט?
BEST INVEST היא תוכנית חיסכון והשקעה מבית חברת הכשרה חברת לביטוח. תוכנית זו מהווה מעין מתחרה נוספת בתחום של פוליסות החיסכון של חברות הביטוח. בסט אינווסט אישי מיועדת לכל מטרה, לטווח קצר, בינוני או ארוך ובעלת נזילות גבוהה של כספי החיסכון.
לתוכנית בסט אינווסט יש יתרונות רבים:
- בניגוד לפוליסות החיסכון שמנוהלות ישירות ע"י חברות הביטוח, כאן חברת הביטוח מהווה מעין גורם מתווך, ומי שמנהל את הכספים בפועל הם בתי ההשקעות ביניהם: מיטב דש, ילין לפידות, אלטשולר שחם, מור השקעות, אקסלנס ועוד.
- התוכנית מאפשרת לבחור מסלול השקעה מתוך מגוון רחב של אפשרויות ולפזר את הכסף שלכם בין מספר בתי השקעות, וגם ניתן לעבור מגוף מנהל אחד לשני ללא צורך במשיכת הכספים ומעבר לגוף אחר
- קיימת אפשרות לתת הוראה לפדיון או שינוי מסלול בכל עת ללא תחנות יציאה וללא קנסות משיכה
- ניתן לשלב בין הפקדות שוטפות החל מ- 300 ₪ או הפקדה חד פעמית החל מ- 5000 ₪
- אפשר לעבור בין מסלולי השקעה באופן פשוט, קל ונוח ללא עלות. קיימים מסלולי השקעה מגוונים הכוללים מסלול אג"ח ממשלת ישראל, כללי, מניות, שקלי טווח קצר וכללי פסיבי
- יינתנו הטבות מס בכיל פרישה בגין הרווחים בפוליסה
- קיימת אפשרות לתת הוראה לביצוע משיכה חודשית (תשלום אנונה)
- ניתן לקבל הלוואה על חשבון הפוליסה
- וכל זה רק על קצה המזלג…
מסלולים בהתאמה אישית
לבסט אינווסט יש 3 תוכניות חיסכון והשקעה המאפשרות להתאים לכל אחד תוכנית בהתאמה אישית:
בסט אינווסט אישי – תכנית לכל מטרה לטווח ארוך או קצר, עם נזילות גבוהה של כספי החיסכון.
בסט אינווסט לעצמאים – תכנית המשלבת בין תכנית משלמת קצבה לבין תכנית לא משלמת קצבה.
בסט אינווסט למנהלים ולשכירים – תכנית שמשלבת בין תכנית משלמת קצבה לבין תכנית לא משלמת קצבה.
תשואות בסט אינווסט 2021 ברבעון הראשון
הירידה הדרמטית בתחלואה, האופטימיות בישראל של סוף עידן הקורונה, הצפי לפתיחה מלאה של המשק – כל אלה באו לידי ביטוי בשוואי האג"ח והמניות שנצבעו בירוק. בפוליסות החיסכון הכשרה חברה לביטוח בע"מ במסלול הכללי הובילה את טבלת התשואות בשנה האחרונה באפיק הכללי, אך בחודש מרץ הפניקס גזלה ממנה את המקום הראשון.
בהשוואה ארוכת טווח, של 3 שנים, הכשרה חברה לביטוח במסלול הכללי, ממשיכה להוביל ולשמור על המקום הראשון עם תשואה מצטברת של 29.24%. בהשוואה ארוחת טווח של 5 שנים, הכשרה בסט אינווסט אלטשולר שחם כללי עם תשואה מצטברת של קצת יותר מ- 43%.
להלן ריכוז התשואות של המסלול הכללים של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)
| מסלול השקעה | מצטברת 12 חודשים אחרונים | מצטברת 3 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 3 שנים אחרונות | מצטברת 5 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות | שארפ 5 שנים אחרונות | צבירה באלפי ₪ |
| הכשרה מסלול כללי | 23.14% | 29.24% | 8.93% | 41.89% | 7.25% | 1.39 | 3,622,800 |
| אלטשולר שחם מסלול כללי | 19.56% | 22.49% | 7.0% | 43.03% | 7.42% | 1.05 | 6,196,500 |
| מיטב דש מסלול כללי | 18.36% | 23.28% | 7.23% | 38.87% | 6.79% | 1.14 | 747,600 |
| ילין לפידות מסלול כללי | 20.64% | 20.33% | 6.36% | 38.73% | 6.77% | 0.87 | 2,110,700 |
| מור מסלול כללי | 20.13% | II | II | II | II | III | 1,595,200 |
| אקסלנס נשואה פסיבי כללי | 20.15% | 20.40% | 6.38% | I | I | III | 31,800 |
להלן ריכוז התשואות של מסלולי אג"ח ממשלת ישראל של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)
| מסלול השקעה | מצטברת 12 חודשים אחרונים | מצטברת 3 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 3 שנים אחרונות | מצטברת 5 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות | שארפ 5 שנים אחרונות | צבירה באלפי שקלים |
| הכשרה אג"ח ממשלת ישראל | 5.3% | 9.15% | 2.96% | 12.7% | 2.42% | 0.96 | 346,700 |
| אלטשולר שחם אג"ח ממשלת ישראל | 4.5% | 8.15% | 2.65% | 11.79% | 2.25% | 0.85 | 1,086,400 |
| מיטב דש אג"ח ממשלת ישראל | 4.09% | 8.05% | 2.62% | 12.74% | 2.43% | 1.17 | 228,900 |
| ילין לפידות אג"ח ממשלת ישראל | 3.71% | 5.47% | 1.79% | 9.3% | 1.79% | 0.61 | 336,600 |
| מור אג"ח ממשלת ישראל | 4.04% | II | II | ןן | ןן | ןןן | 181,600 |
| שקלי טווח קצר | 0.30% | 0.61% | 0.20% | 0.72% | 0.14% | -0.30 | 197,400 |
להלן ריכוז התשואות של מסלולי מניות של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)
| מסלול השקעה | מצטברת 12 חודשים אחרונים | מצטברת 3 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 3 שנים אחרונות | מצטברת 5 שנים אחרונות | ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות | שארפ 5 שנים אחרונות | צבירה באלפי שקלים |
| הכשרה מניות | 44.62% | 41.99% | 12.4% | 63.09% | 10.28% | 0.99 | 234,400 |
| אלטשולר שחם מניות | 42.41% | 37.5% | 11.2% | 82.52% | 12.79% | 0.94 | 987,400 |
| מיטב דש מניות | 38.37% | 47.76% | 13.9% | 79.37% | 12.40% | 1.17 | 215,300 |
| ילין לפידות מניות | 40.01% | 35.48% | 10.65% | 74.65% | 11.8% | 00.9 | 220,100 |
| מור מניות | 45.16% | II | II | ןן | ןן | ןןן | 308,600 |
I – מסלול אקסלנס נשואה פסיבי כללי החל לפעול בחודש מרץ 2017.
II – מסלול מור החל לפעול בחודש ינואר 2020
ןןן – תקופת המסלול אינה עולה על 5 שנים
מעוניינים להצטרף לבסט אינווסט ומתלבטים איפה להשקיע?
המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בארץ, ובעלי ניסיון עשיר בתחום החיסכון וההשקעה. צרו איתנו קשר עוד היום ואנחנו נשמח לייעץ, להשוות עבורכם, להציע אלטרנטיבות ולהתאים לכם פתרון מושלם ובהתאמה אישית.
