תשואות קרנות השתלמות 2020

תשואות קרנות השתלמות 2020 הפתיעו יחסית לטובה, עם תשואה ממוצע העומדת על 5.5%. אילו קרנות השתלמות התלבטו, ואיזו עקפה את כולן והשאירה להן אבק גם במסלול המניות וגם במסלול הכללי? כל מה שצריך לדעת על מה שעשו השנה קרנות ההשתלמות שלכם.

קרנות ההשתלמות מסיימות את 2020 עם תשואות חיוביות

השנה הביאה איתה הרבה חוסר ודאות ואי יציבות בשוק ההון, מה שהשפיע על כל החיסכונות של כולנו, לרבות קרנות ההשתלמות. למרות זאת, שנת 2020 היתה טובה יחסית, והצליחה לסיים את השנה עם תשואות חיוביות. אבל עדיין היו קרנות שהשנה עשתה להן טוב יותר מהאחרות.

תשואות קרנות השתלמות 2020 במסלול הכללי

במסלול הכללי התשואה הממוצעת לשנה זו היתה 5.49%.

מבין בתי ההשקעות הקטנים, מור השקעות הצליחה להשיג את התשואה הגבוהה ביותר, העומדת על 14.23%.

בין הקרנות הוותיקות מובילה מיטב דש השתלמות כללי עם תשואה של 6.16%. אלטשולר שחם עם תשואה של 5.36% ב- 2020.

מספר קופהשם קופה סך נכסים

(מיל' שח)
תשואה בדצמברמתחילת השנה12 ח' אחרונים36 ח' אחרונים60 ח' אחרונים
456כלל השתלמות כללי      9,1712.59%5.67%5.67%18.12%29.48%
964אקסלנס השתלמות כללי      5,1372.57%5.89%5.89%18.06%34.32%
12535מור השתלמות כללי      2,1492.22%14.23%14.23%
880מיטב דש השתלמות כללי      8,2862.15%6.16%6.16%17.17%29.65%
396פסגות שיא השתלמות כללי      9,0801.92%4.04%4.04%15.01%26.59%
1093אלטשולר שחם השתלמות כללי     51,4611.88%5.36%5.36%19.25%38.19%
132הלמן אלדובי השתלמות כללי      3,0881.85%4.19%4.19%16.73%25.73%
579מגדל השתלמות כללי     12,2241.85%4.84%4.84%15.68%27.69%
828מנורה מבטחים השתלמות כללי      7,4801.84%2.53%2.53%13.28%26.00%
154הראל השתלמות כללי      8,3501.78%4.08%4.08%14.02%27.80%
1162ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי     15,6711.65%4.84%4.84%17.36%33.00%
962אנליסט השתלמות כללי      3,5321.43%4.07%4.07%15.91%32.86%
 ממוצע 1.98%5.49%5.49%16.42%

תשואות קרנות השתלמות 2020 במסלול המנייתי

במסלול זה, שהקרנות נמצאות בסיכון מוגבר, התשואה הממוצעת לשנה זו היתה 10.52%. מפלת הבורסה בחודש מרץ, הביאה את הקרנות לתשואה שלילית של 16.61%-, ומתחילת השנה התשואה היתה 21.81%-. התחזיות היו פסימיות, ואף אחד לא חשוב שהשוק יתאושש בשנה הקרובה, בטח לא בתשואה כזו יפה, שאפילו יש משקיעים שהיו שמחים לקבל אותה מאוד גם לא בשנה של קורונה.

מבין הקרנות הקטנות, מור מובילה את הטבלה עם תשואה מרשימה ביותר של 30.67% לשנת 2020. מבין הקרנות הוותיקות, אנליסט מובילה עם תשואה של 14.73%.

קרנות השתלמות מסלול מניות
מספר קופהשם קופה סך נכסים (מיל' שח)תשואה בדצמברמתחילת השנה12 ח' אחרונים36 ח' אחרונים60 ח' אחרונים
1350כלל השתלמות מניות         3325.54%8.03%8.03%26.68%47.88%
968אקסלנס השתלמות מניות         4605.20%7.38%7.38%25.09%56.73%
12536מור השתלמות מניות         6355.04%30.67%30.67%
883מיטב דש השתלמות מניות         6414.72%9.65%9.65%25.47%47.45%
1256מנורה מבטחים השתלמות מניות         2114.50%4.16%4.15%23.44%45.14%
763הראל השתלמות מסלול מניות         6204.26%7.07%7.07%21.41%45.03%
8563ילין לפידות השתלמות מניות      2,1463.65%8.28%8.28%28.97%64.04%
1377אלטשולר שחם השתלמות מניות      6,4973.46%6.45%6.45%26.92%66.69%
869מגדל השתלמות מניות         3153.41%8.78%8.78%24.46%48.99%
963אנליסט השתלמות מניות         6623.15%14.73%14.73%42.91%75.25%
 ממוצע 4.29%10.52%10.52%27.26%55.24%

ומה היה בחודש דצמבר?

בחודש דצמבר במסלול הכללי כלל צועדת בראש הטבלה עם 2.56% תשואה, ומצליחה להשיא תשואה של 5.67% לשנת הקורונה. אחריה אקסלנס השתלמות ומור סוגרת את השלישיה. אלטשולר שחם עם תשואה של 1.88% בלבד. במסלול המנייתי כלל מובילים עם 5.54% תשואה.

תשואות קרנות השתלמות של 3 ו- 5 שנים

אלטשולר שחם עדיין שומרת על מעמדה במסלול הכללי בתור קרן ההשתלמות הגדולה ביותר והמובילה לטווח של 3 ו- 5 שנים. בטווח של 3 שנים הצליחה לצבור תשואה של 19.25%, ובטווח של 5 שנים – 38.19%.

במסלול המנייתי אנליסט מובילים בטווח של 3 שנים במסלול זה עם 42.91% וב- 5 שנים האחרונות עם תשואה בלתי נתפסת של 75.25%.

ומה עם קרן ההשתלמות שלכם?

מתלבטים אם להישאר בקרן שלכם או להחליף אותה או לאיזו קרן להצטרף? לא בטוחים אם אתם נמצאים במסלול המתאים לכם? המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם! השאירו פרטים ונשמח לבדוק עבורכם את החיסכון הפנסיוני שלכם ואת תיק ההשקעות, לספק לכם את התמונה המלאה ולהתאים עבורכם את הקרן המתאימה והמשתלמת ביותר עבורכם.

מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
קרן השתלמות לעצמאי שהוא גם שכיר
תקרות לקרן השתלמות לעצמאי שהוא גם שכיר

יוקר המחייה בישראל הוביל אנשים רבים לעבוד בו זמנית בשתי עבודות: אחת כשכירים ואחת כעצמאים. לא משנה אם מדובר בעסק קטן שמהווה הכנסה נוספת או בעסק שמגלגל סכומים גדולים, תוכלו לפתוח לעצמכם קרן השתלמות לעצמאי שהוא גם שכיר וליהנות ממגוון הטבות משמעותיות.

קראו עוד »
הלוואת בלון מקרן השתלמות
הלוואת בלון מקרן השתלמות – האם היא משתלמת?

הלוואת בלון מקרן השתלמות הופכת לרלבנטית יותר מתמיד בעידן שבו אנחנו חיים, הן עבור שכירים והן עבור עצמאים. אחת השאלות המרכזיות שמתעוררות בקרב המתלבטים היא האם לקחת הלוואת בלון מקרן השתלמות או למשוך את החיסכון. אנחנו כאן כדי לתת לכם כמה נקודות למחשבה.

קראו עוד »
להצטרפות לקרן השתלמות
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.