תשואות קרנות השתלמות 2020 הפתיעו יחסית לטובה, עם תשואה ממוצע העומדת על 5.5%. אילו קרנות השתלמות התלבטו, ואיזו עקפה את כולן והשאירה להן אבק גם במסלול המניות וגם במסלול הכללי? כל מה שצריך לדעת על מה שעשו השנה קרנות ההשתלמות שלכם.
קרנות ההשתלמות מסיימות את 2020 עם תשואות חיוביות
השנה הביאה איתה הרבה חוסר ודאות ואי יציבות בשוק ההון, מה שהשפיע על כל החיסכונות של כולנו, לרבות קרנות ההשתלמות. למרות זאת, שנת 2020 היתה טובה יחסית, והצליחה לסיים את השנה עם תשואות חיוביות. אבל עדיין היו קרנות שהשנה עשתה להן טוב יותר מהאחרות.
תשואות קרנות השתלמות 2020 במסלול הכללי
במסלול הכללי התשואה הממוצעת לשנה זו היתה 5.49%.
מבין בתי ההשקעות הקטנים, מור השקעות הצליחה להשיג את התשואה הגבוהה ביותר, העומדת על 14.23%.
בין הקרנות הוותיקות מובילה מיטב דש השתלמות כללי עם תשואה של 6.16%. אלטשולר שחם עם תשואה של 5.36% ב- 2020.
| מספר קופה | שם קופה | סך נכסים (מיל' שח) | תשואה בדצמבר | מתחילת השנה | 12 ח' אחרונים | 36 ח' אחרונים | 60 ח' אחרונים |
| 456 | כלל השתלמות כללי | 9,171 | 2.59% | 5.67% | 5.67% | 18.12% | 29.48% |
| 964 | אקסלנס השתלמות כללי | 5,137 | 2.57% | 5.89% | 5.89% | 18.06% | 34.32% |
| 12535 | מור השתלמות כללי | 2,149 | 2.22% | 14.23% | 14.23% | — | — |
| 880 | מיטב דש השתלמות כללי | 8,286 | 2.15% | 6.16% | 6.16% | 17.17% | 29.65% |
| 396 | פסגות שיא השתלמות כללי | 9,080 | 1.92% | 4.04% | 4.04% | 15.01% | 26.59% |
| 1093 | אלטשולר שחם השתלמות כללי | 51,461 | 1.88% | 5.36% | 5.36% | 19.25% | 38.19% |
| 132 | הלמן אלדובי השתלמות כללי | 3,088 | 1.85% | 4.19% | 4.19% | 16.73% | 25.73% |
| 579 | מגדל השתלמות כללי | 12,224 | 1.85% | 4.84% | 4.84% | 15.68% | 27.69% |
| 828 | מנורה מבטחים השתלמות כללי | 7,480 | 1.84% | 2.53% | 2.53% | 13.28% | 26.00% |
| 154 | הראל השתלמות כללי | 8,350 | 1.78% | 4.08% | 4.08% | 14.02% | 27.80% |
| 1162 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | 15,671 | 1.65% | 4.84% | 4.84% | 17.36% | 33.00% |
| 962 | אנליסט השתלמות כללי | 3,532 | 1.43% | 4.07% | 4.07% | 15.91% | 32.86% |
| ממוצע | 1.98% | 5.49% | 5.49% | 16.42% |
תשואות קרנות השתלמות 2020 במסלול המנייתי
במסלול זה, שהקרנות נמצאות בסיכון מוגבר, התשואה הממוצעת לשנה זו היתה 10.52%. מפלת הבורסה בחודש מרץ, הביאה את הקרנות לתשואה שלילית של 16.61%-, ומתחילת השנה התשואה היתה 21.81%-. התחזיות היו פסימיות, ואף אחד לא חשוב שהשוק יתאושש בשנה הקרובה, בטח לא בתשואה כזו יפה, שאפילו יש משקיעים שהיו שמחים לקבל אותה מאוד גם לא בשנה של קורונה.
מבין הקרנות הקטנות, מור מובילה את הטבלה עם תשואה מרשימה ביותר של 30.67% לשנת 2020. מבין הקרנות הוותיקות, אנליסט מובילה עם תשואה של 14.73%.
| קרנות השתלמות מסלול מניות | |||||||
| מספר קופה | שם קופה | סך נכסים (מיל' שח) | תשואה בדצמבר | מתחילת השנה | 12 ח' אחרונים | 36 ח' אחרונים | 60 ח' אחרונים |
| 1350 | כלל השתלמות מניות | 332 | 5.54% | 8.03% | 8.03% | 26.68% | 47.88% |
| 968 | אקסלנס השתלמות מניות | 460 | 5.20% | 7.38% | 7.38% | 25.09% | 56.73% |
| 12536 | מור השתלמות מניות | 635 | 5.04% | 30.67% | 30.67% | — | — |
| 883 | מיטב דש השתלמות מניות | 641 | 4.72% | 9.65% | 9.65% | 25.47% | 47.45% |
| 1256 | מנורה מבטחים השתלמות מניות | 211 | 4.50% | 4.16% | 4.15% | 23.44% | 45.14% |
| 763 | הראל השתלמות מסלול מניות | 620 | 4.26% | 7.07% | 7.07% | 21.41% | 45.03% |
| 8563 | ילין לפידות השתלמות מניות | 2,146 | 3.65% | 8.28% | 8.28% | 28.97% | 64.04% |
| 1377 | אלטשולר שחם השתלמות מניות | 6,497 | 3.46% | 6.45% | 6.45% | 26.92% | 66.69% |
| 869 | מגדל השתלמות מניות | 315 | 3.41% | 8.78% | 8.78% | 24.46% | 48.99% |
| 963 | אנליסט השתלמות מניות | 662 | 3.15% | 14.73% | 14.73% | 42.91% | 75.25% |
| ממוצע | 4.29% | 10.52% | 10.52% | 27.26% | 55.24% |
ומה היה בחודש דצמבר?
בחודש דצמבר במסלול הכללי כלל צועדת בראש הטבלה עם 2.56% תשואה, ומצליחה להשיא תשואה של 5.67% לשנת הקורונה. אחריה אקסלנס השתלמות ומור סוגרת את השלישיה. אלטשולר שחם עם תשואה של 1.88% בלבד. במסלול המנייתי כלל מובילים עם 5.54% תשואה.
תשואות קרנות השתלמות של 3 ו- 5 שנים
אלטשולר שחם עדיין שומרת על מעמדה במסלול הכללי בתור קרן ההשתלמות הגדולה ביותר והמובילה לטווח של 3 ו- 5 שנים. בטווח של 3 שנים הצליחה לצבור תשואה של 19.25%, ובטווח של 5 שנים – 38.19%.
במסלול המנייתי אנליסט מובילים בטווח של 3 שנים במסלול זה עם 42.91% וב- 5 שנים האחרונות עם תשואה בלתי נתפסת של 75.25%.
ומה עם קרן ההשתלמות שלכם?
מתלבטים אם להישאר בקרן שלכם או להחליף אותה או לאיזו קרן להצטרף? לא בטוחים אם אתם נמצאים במסלול המתאים לכם? המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם! השאירו פרטים ונשמח לבדוק עבורכם את החיסכון הפנסיוני שלכם ואת תיק ההשקעות, לספק לכם את התמונה המלאה ולהתאים עבורכם את הקרן המתאימה והמשתלמת ביותר עבורכם.
