תשואות הפוליסות המשתתפות ברווחים 2021 – רבעון ראשון מעולה

שנת 2021 נפתחת עם תשואות יפות בפוליסות הישנות והחדשות כאחד. מי היא חברת הביטוח המובילה של הרבעון, מי איכזבה ולאילו תשואות הצליחו להגיע? כל הפרטים על תשואות פוליסות משתתפות ברווחים 2021 ברבעון הראשון.

מה זה פוליסות המשתתפת ברווחים?

קיימים שני סוגי פוליסות של ביטוח חיים – כל אלה שהונפקו החל משנת 1991 והלאה, שמכונות "פוליסות המשתתפות ברווחים", והסוג השני כל אלה שהונפקו לפני שנה זו, ונהנות מתשואה מובטחת בזכות אגרות חוב צמודות למדד ובריבית קבועה, שהממשלה הנפיקה עבורן.

פוליסה משתתפת ברווחים היא פוליסת ביטוח חיים שכספי החיסכון שלה מושקעים בשוק ההון, ובמילים אחרות – התשואה שלה תלויה בתנאי השוק ובהשקעות שבוצעו. מסלול ההשקעה שלה נקבע על ידי חברות הבטוח בדרך כלל, אך ישנן גם פוליסות שבהן המבוטח יכול בעצמו לבחור את המסלול הרצוי לו, מבין מגוון האפשרויות. מדי שנה משרד האוצר מפרסם את התשואות שהשיגה כל חברת ביטוח בפוליסות משתתפות ברווחים, וניתן לראות אותן באתר של אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

תשואות פוליסות משתתפות ברווחים – החדשות מול הישנות

שנת 2021 התחילה יפה עם תשואה מצטברת של 4.04% בפוליסות משתתפות רווחים, בעוד הפוליסות הישנות השיגו תשואה מצטברת של 4.53% מאז תחילת השנה.

חברת הכשרה ממשיכה לככב בראש הטבלה עם צבירה של 6.88% תשואה בפוליסות הישנות ו- 5.05% בחדשות. חברת כלל ביטוח נמצאת במקום השני עם תשואה של 4.81% בישנות ו- 4.52% בפוליסות המשתתפות ברווחים החדשות. הפניקס נועלת את שלושת הגדולים עם 4.34% בישנות ו- 4.19% בחדשות.

תשואות הפוליסות הישנות המשתתפות ברווחים

שם החברהתשואת מרץ 2021תשואה מתחילת 2021תשואה ל- 12 החודשים האחרונותתשואה מצטברת ל- 3 שניםתשואה מצטברת ל- 5 שנים
הכשרה – קרן י'4.41%6.88%27.23%33.14%46.84%
הפניקס – קרן י'2.06%4.34%25.19%26.8%47.43%
הראל – קרן י' הישנה2.03%4.30%21.26%21.71%39.53%
כלל – קרן י'1.94%4.81%24.2%25.1242.09%
מגדל – קרן י'1.89%4.09%22.27%22.69%41.49%
מנורה – קרן י'1.79%3.83%22.03%19.01%34.71%
איילון – קרן י'1.55%3.47%21.7%21.7%35.26%
ממוצע2.24%4.53%23.5%  

תשואות הפוליסות החדשות המשתתפות ברווחים

שם החברהתשואת מרץ 2021תשואה מתחילת 2021תשואה ל- 12 החודשים האחרונותתשואה מצטברת ל- 3 שניםתשואה מצטברת ל- 5 שנים
הכשרה – כללי3.13%5.06%23.14%29.24%41.89%
הפניקס – כללי2.00%4.19%25.90%25.91%44.97%
הראל – כללי1.96%3.66%20.43%19.39%36.61%
מגדל – כללי1.81%3.75%22.52%21.54%37.34%
כלל – כללי1.80%4.52%24.57%24.06%39.7%
מנורה – קרן י' החדשה1.79%3.83%22.03%19.01%34.71%
איילון – כללי1.48%3.29%20.77%19.48%31.72%
ממוצע1.99%4.04%22.76%  

חשוב לציין חודש מרץ תרם משמעותית להישג המצטבר המעולה, בזכות תשואה גבוהה של 2.24% בישנות ו- 1.99% בפוליסות החדשות. בחודש מרץ חברת הביטוח שהתבלטה לטובה במיוחד היא הכשרה, שהצליחה להשיג 4.4% במשתתפות ברווחים הישנות ו – 3.13% בחדשות. את המקום השני בחודש מרץ חברת ביטוח הפניקס, עם הישג נאה אך נמוך משמעותית מהכשרה – 2.06% בפוליסות הישנות ו- 2% בחדשות. את השלישיה המובילה סוגרת הראל עם תשואה של 2.03% בישנות ו- 1.96% בחדשות.

מצמצמים פערים מהשנה שחלפה

במבט לאחור, זה מעניין לראות את התשואות של החברות בשנה האחרונות. התשואות המצטברו גבוהות מאוד, ונראה שהפער שנוצר בחודש מרץ של שנת 2020 צומצם. בשנה שעברה, התשואה הממוצע היתה שלילית ועמדה על 8.44%- בפוליסות הישנות ו- 8.51%- בפוליסות החדשות. הטלטלה שחווה שוק ההון בתחילת משבר הקורונה, פגעו משמעותית בתשואות של מוצר זה. כעת, התשואות המצטברות הן ממש נהדרות: בפוליסות הישנות המשתתפות ברווחים נמצאת הכשרה עם תשואה של 27.23%; ובפוליסות החדשות הפניקס כובשת את המקום הראשון עם תשואה של 25.90%.

ומה לגבי התבוננות בתשואות לאורך 3 שנים? הכשרה נמצאת בראש הרשימה הן בפוליסות הישנות והן בחדשות עם תשואות של 33.14% ו- 29.24%. לעומת זאת, בפרספקטיבה של 5 שנים  ניתן לראות שהפניקס מובילה בישנות ובחדשות כאחד, עם תשואות של 47.43% ו-44.97%.

רוצים להשקיע את כספכם? מתלבטים אם לעבור חברה?

תשואות זה עניין חשוב, אך ישנ עוד פרמטרים שצריך לקחת בחשבון לפני שמחליטים אם להשקיע בפוליסה משתתפת ברווחים או אם לעבור לחברה אחרת, במידה וכבר יש לכם את המוצר. המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח משתמשים בכלים מתקדמים המאפשרים להם לשקלל את כל הפרמטרים הנדרשים ולהציע לכם את הפתרון האידיאלי עבורכם. השאירו פרטים, והמומחים שלנו ישמחו לעמוד לשירותכם בכל עניין ושאלה.

תשואות פוליסות המשתתפות ברווחים 2021 - רבעון ראשון
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני – למה זה חשוב?

תכנון פנסיוני הוא צעד מבורך שיכול לשרת אתכם בעתיד. החיים הם מסע מאתגר, אבל גם מלא בהזדמנויות. אנחנו עובדים קשה כדי להקים משפחה, לרכוש בית, לחסוך כסף לעתיד. אבל מה יקרה לנו כשלא נוכל לעבוד יותר?

קראו עוד »
חיסכון פיננסי לעתיד

חיסכון פיננסי לעתיד הוא למעשה פוליסת חיסכון המשווקת ע"י חברת כלל. מהי פוליסת חיסכון, מהם היתרונות שהיא מציעה לחוסכים ומה חשוב לדעת לפני שמצטרפים?

קראו עוד »
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?

איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי.  השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.

קראו עוד »
צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.