קרן השתלמות הפניקס היא אחת הקרנות הגדולות והמבוקשות בענף הפנסיוני. אילו מסלולים היא מציעה, מי עומד מאחוריה, מהם יתרונותיה ומה חייבים לשקול לפני שמחליטים להצטרף אליה
קרן השתלמות הפניקס – כל מה שצריך לדעת
קרן השתלמות של חברת הפניקס מנוהלת ע"י ועדת ההשקעות הגדולה בתחום, ויתרת נכסיה עומדת כיום על סכום דו ספרתי על פני כל מסלולי ההשקעה. את הנכסים מנהלת חברת הביטוח הפניקס אשר לפני מספר שנים התמזגה עם בית ההשקעות אקסלנס. לאחר המיזוג נרכוש גם הנכסים שנוהלו ע"י הלמן אלדובי ו- IBI.
מהלך זה הצליח לבסס את מעמדה של הפניקס בתור גוף מקצועי ובולט בתחום ניהול המוצרים הפנסיוניים. הוא אינו גרי מיכולתה לשרת את ציבור החוסכים, ושמר על המוניטין שלו הן בפן התפעולי והן בפן הביצועי וכל זאת ללא שינוי משמעותי בעלויות הניהול ההשקעות. עניין זה הוכיח חד משמעית שמדובר בגוף מקצועי, בעל תודעת שירות גבוהה ויכולת לספק תמורה הולמת.
הפניקס קרן השתלמות – מסלולי השקעה
קרן השתלמות הפניקס אקסלנס מאפשרת לכל חוסך למצוא את המסלול האידיאלי עבורו בהתאם לרמת הסיכון ולטווח ההשקעה שבו הוא מתעניין. החברה מציעה מגוון רחב של מסלולים, כולל:
- מסלול מניות
- מסלול מחקה מדד S&P500
- מסלול הלכה
- מסלול כללי
- מסלול פסיבי כללי
- מסלול לטווח קצר
- מסלול שריעה
- מסלול אג"ח עד 25% מניות
- מסלול אג"ח עד 15% מניות
- מסלול אג"ח ללא מניות
- מסלול שקלי טווח קצר
מעוניינים בפרטים נוספים על כל אחד מהמסלולים? תוכלו לקבל על כך מידע באתר הרשמי של הפניקס.
איך לבחור קרן השתלמות משתלמת במיוחד?
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון מעולה ובעל יתרונות רבים על פני אופציות אחרות – ניתן לחסוך בו וליהנות מתשואות יפות, ולאחר 6 שנים בלבד החיסכון הופך לנזיל. היתרון המהותי הוא שניתן למשוך את כל הכסף, כולל הרווחים שהצטברו בו, בפטור ממס הכנסה ובפטור ממס רווחי הון. עם זאת, כדאי להמתין עם משיכת הכספים כדי לא לפספס את האפשרות גם להרוויח יותר כסף וגם לקבל הלוואות בתנאים ממש טובים.
למרות שקרן השתלמות של הפניקס בהחלט נחשבת בתור קרן טובה, חשוב לזכור שלא תמיד מה שטוב לאדם אחד, יהיה בהכרח טוב גם לאחר. תמיד יהיה צעד מבורך לפנות לסוכן פנסיוני מקצועי, אמין ומנוסה על מנת לערוך השוואת קרנות השתלמות.
למרות שכיום יש אינספור אתרים שמראים את התשואות ודמי הניהול בלחיצת כפתור, חשוב להבין שמדובר בנתונים שאינם מדויקים, וישנם עוד פרמטרים רבים שכדאי להתחשב בהם על מנת לעשות את הבחירה הנכונה.
אנחנו כאן לשירותכם!
אנו מעמידים לשירותכם צוות מקצועי של סוכנים מורשים בעל ידע רב וניסיון פרקטי, ויחסי עבודה מעולים עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל. פנו אלינו עוד היום לשיחת ייעוץ ותיהנו מחיסכון בהתאמה אישית שעובד בשבילכם.
