המציאות הישראלית מחייבת אותנו להיות מוכנים לכל מצב, גם לזמני חירום ומלחמה. במצבים אלו, הצורך להיות מבוטחים כראוי עולה אף יותר, כדי להגן על עצמנו ועל יקירינו ורואים את הסכנה לנגד עינינו. אבל פעולה מתוך פחד, עלולה לגרום גם לטעויות. אז איך לעשות זאת נכון?
בזמן מלחמה חשוב מאוד להתנהל נכון מבחינה כלכלית, בעיקר עבור מי שהכנסותיו עומדות בסימן שאלה, וזאת מאחר וקבלת החלטות תחת לחץ עלולות לעלות ביוקר. ריכזנו עבורכם כמה נקודות שיעזרו לכם לקבל החלטות חשובות בעת הזאת.
ביומיום רוב האנשים אינם מוטרדים מהשאלה איפה הביטוח הפנסיוני שלהם מתנהל, ומה הוא כולל אבל בימים אלה, על רקע המלחמה, חשוב להבין איזה חיסכון פנסיוני יש לכם ואיזה כיסויים ביטוחים הוא כולל.
מחשבון קופת גמל הוא כלי חיוני לתכנון החיסכון הפנסיוני, מכיוון שהוא מאפשר להעריך את סכום הצבירה הצפוי בהתאם להפקדות החודשיות של, גיל הפרישה המתוכנן והתשואה הצפויה של הקופה. איך הוא עובד, מהם יתרונותיו, איך לבחור והאם ניתן לסמוך עליו?
פתיחת קופת גמל להשקעה היא בהחלט צעד מבורך למי שמעוניין להשקיע בשוק ההון בקלות וביעילות, וליהנות מתשואות יפות.
קרן מקפת הותיקה היא קרן פנסיה שהוקמה בשנת 1951 על ידי ההסתדרות הכללית החדשה. הקרן נועדה לספק פנסיה לעובדים והעובדות שהיו חברים בהסתדרות. קרן מקפת הותיקה הייתה אחת מתוך מספר קרנות פנסיה שהולאמו בשנת 2003, בעקבות משבר הגירעונות שהתגלה בקרנות אלו.
פרישה היא שלב משמעותי בחיים, המהווה שינוי משמעותי בתחומים שונים, ביניהם היבטי המימון, הקריירה והחיים האישיים. פגישה עם מתכנן פרישה לצורך תכנון פרישה מוקדם היא חיונית על מנת להבטיח יציבות כלכלית לאורך תקופת הפרישה, ולממש את החלומות והמטרות האישיות.
בדיקת פנסיות היא תמיד צעד מבורך, היות פנסיה היא אחד הנושאים החשובים ביותר בחייו של כל אדם. זוהי דרך להבטיח את הכנסתו לאחר פרישה, וחשוב לוודא שהיא מספקת כדי לענות על הצרכים הכלכליים שלכם.
קיבוע זכויות בגיל פרישה הוא הליך חשוב שנועד למזער באופן ניכר את חבות המס שלכם על החיסכון הפנסיוני. יש ליזום את התהליך מול רשות המיסים, על מנת להימנע מתשלום סכום גבוה למדינה שלא לצורך. אז איך עושים זאת נכון?
7 באוקטובר 2023, תחילת מבצע חרבות ברזל, ייזכר לדיראון עולם. כיצד המלחמה עלולה להשפיע על קרנות הפנסיה והחסכונות שלנו ואיך ניתן להתמודד?
קרן פנסיה נועדה לסייע להתכונן לגיל פרישה. עם זאת, ייתכן שעובד ירצה או יצטרך לקחת הלוואה כנגד קרן פנסיה. מה כדאי שתדעו לפני שאתם עושים זאת?
פטירה של בן משפחה או חבר קרובים היא אירוע טראומטי, אשר דורש מהקרובים לנפטר להתמודד עם מגוון משימות, כולל בירוקרטיה, ענייני רכוש ועוד. בין המשימות הללו נמצאת גם הטיפול בקופת הגמל של הנפטר. כך תעשו זאת נכון
קופת גמל משלמת קצבה היא מוצר חיסכון פנסיוני המאפשר לחוסכים לקבל קצבה חודשית בעת פרישה. מהו מאפיין את מכשיר החיסכון הזה, אילו יתרונות יש לה ואיך בוחרים קופה מתאימה עבורכם?
הורים לילדים עם מוגבלות וצרכים מיוחדות מודאגים לעתים קרובות מהעתיד הכלכלי של ילדיהם, גם לאחר מותם. קרן הפנסיה יכולה לספק מענה לחשש זה, באמצעות כיסוי ביטוחי מיוחד לילדים עם מוגבלות.
קופות גמל הן כלי חיסכון חשוב לטווח הארוך, המאפשר לכם לחסוך כסף לגיל פרישה וליהנות ממגוון רחב של הטבות מס. מהו אופן הפקדת תשלומים לקופת גמל ואילו אפשרויות עומדות בפניכם?
בקשת הלוואה מקרן השתלמות מאפשרת לכם להשתמש בכספי החיסכון שלכם לכל מטרה, ובמקביל לתת לכסף להמשיך לעבוד בשבילכם. מהם תנאי ההלוואה, למי זה כדאי ואיך סוכן פנסיוני יכול לסייע לכם? במאמר זה נגלה לכם את כל התשובות.
החזר מס על הפקדה לקופת גמל היא אחת ההטבות שהמדינה מציעה על מנת לעודד את אזרחיה לחסוך לקראת גיל פרישה. באילו תנאים מקבלים, איך לבדוק אם אתם זכאים וכיצד סוכן פנסיוני יכול לעזור לכם?
הפקדה מוטבת לקרן השתלמות היא זו שלמעשה מאפשרת לכם ליהנות מהטבות המס המשמעותיות שמקנה לכם מוצר החיסכון הזה. במאמר זה נסביר יותר לעומק במה בעצם מדובר, איך מפקידים ואיך לבחור קרן שתשרת את המטרות שלכם?
קרן השתלמות אקסלנס היא אחת מקרנות ההשתלמות הגדולות בישראל, המנוהלת על ידי חברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ. במאמר זה נסביר אילו מסלולי השקעה היא מציעה, אילו יתרונות יש לה ולמה לשים לב לפני שבוחרים בה
פטור ממס על קרן השתלמות נחשב להטבת מס משמעותית וייחודית, ובזכותו קרן ההשתלמות היא ככל הנראה אפיק החיסכון וההשקעה האהוב ביותר. אז על מה בעצם מקבלים פטור, באילו תנאים, מה צריך לעשות לשם כך ומה תפקידו של סוכן הביטוח בכל הסיפור הזה?
העברת קרן פנסיה לקופת גמל היא רעיון שמדי פעם מתגנב לראשכם? חשוב לדעת שלא מדובר בשאלה של נכון או לא נכון, אלא להתייחס באופן פרטני ולבחון אותה לפי צורכיו ומטרותיו של החוסך. במאמר זה נדבר על היתרונות והחסרונות של מהלך זה.
קרן השתלמות לעצמאיים היא אחד האמצעים הטובים ביותר כיום למי שמחפש דרך לחסוך ועל הדרך לאפשר לכסף לעבוד בשבילו. אם אתם עדיין מנסים למה זה כדאי לכם, פשוט תמשיכו לקרוא.
אחוזי הפקדה לקרן השתלמות היא נושא שמעסיק הן שכירים והן עובדים, הן שכירים והן עצמאים. במאמר זה נסביר בדיוק כמה כסף אתם צריכים להפקיד לקרן ההשתלמות, מהן התיקרות שחשוב לשים לב אליהן וגם נסביר איך אפשר למקסם את החיסכון שלכם בקלי קלות.
איזו קופת גמל הכי טובה היא שאלה שמעניינת אנשים רבים, ולא בכדי: בחירת קופת גמל היא החלטה חשובה, שכן היא תשפיע על החיסכון הפנסיוני שלכם לטווח הארוך. לכן, חשוב לבחור קופת גמל המתאימה לצרכים ולמטרות שלכם. אז איך לבחור את הקופה הטובה ביותר?
קופת גמל פנסיונית היא תוכנית חיסכון לטווח ארוך, המיועדת לצבירת כספים לתקופת הגמלאות. מהם היתרונות של קופות גמל, כיצד היא עובדת ומה הדרך הקלה, הנוחה והבטוחה לבחירת קופה איכותית עבורכם?
דמי ניהול קופת גמל הם למעשה העמלה שאתם משלמים עבור אותו מוסד שמנהל עבורכם את החיסכון הפנסיוני. במאמר זה נסביר ממה הם מורכבים, כמה משלמים, כיצד ניתן להוזיל אותם ומתי זה באמת משתלם לכם?
דמי ניהול קופת גמל הם למעשה העמלה שאתם משלמים עבור אותו מוסד שמנהל עבורכם את החיסכון הפנסיוני. במאמר זה נסביר ממה הם מורכבים, כמה משלמים, כיצד ניתן להוזיל אותם ומתי זה באמת משתלם לכם?
איחוד קופות גמל לא פעילות היא עניין קריטי למי שרוצה לשמור על החיסכון שלו. מדוע מדובר בצעד כה חשוב, איך זה עובד, למי זה מתאים, ואיך עושים את זה נכון? כל התשובות במאמר שלפניכם.
קרן השתלמות היא אמנם אחת האופציות האהובות בישראל, אך נשאלת השאלה האם הפופולריות שלה אכן מוצדקת או שאולי קיימות אפשרויות טובות יותר לחיסכון ולהשקעה לטווח הבינוני ארוך? במאמר זה ננסה לענות על השאלה.
קרן השתלמות s&p 500 היא אפיק חיסכון שהולך וצובר פופולריות וסקרנות רבה בתקופה האחרונה, במה בעצם מדובר, למי זה מתאים, איך זה עובד והאם זה שווה את ההשקעה?
ניוד קרן השתלמות לא פעילה היא חיונית ומשתלמת מאוד, אך לא רבים מודעים לחשיבותה. במאמר זה נסביר מהי ההגדרה לקרן השתלמות שאינה פעילה, מדוע מומלץ לנייד אותה, במה זה כרוך ואיך סוכן פנסיוני יכול לעזור לכם בתהליך זה.
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי. השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.
קופת גמל עצמאית היא למעשה קופת גמל שנועדה לספק מענה למי שמשכורתו מכילה רכיבים שאינם מבוטחים. למי זה מתאים, אילו יתרונות היא מציעה, ואיך בוחרים את הקופה שתתאים לכם?
אם אתם בגיל הפרישה, תוכלו לקבל מגוון רחב של הטבות מס לגמלאים שחסכו לפנסיה במשך חייהם. אז אילו הטבות מגיעות לכם, כיצד תוכלו לממש את זכויותיכם והאם זה שווה את ההשקעה?
פתיחת קופת גמל הוא עניין מורכב שכדאי להיעזר בו עם סוכן ביטוח פנסיוני. במאמר זה נסביר מהי קופת גמל, מי זכאי לה, מה חשוב לבדוק לפני שפותחים קופת גמל ואיך סוכן יכול לעזור לכם בבחירת הקופה האידיאלית.
ביטוחים הם חלק בלתי נפרד מהחיים המודרניים. אנחנו משלמים עליהם מדי חודש כדי להגן על עצמנו ומשפחתנו במקרה של אירוע בלתי צפוי. עם זאת, לא תמיד אנחנו בטוחים שהביטוחים שלנו אכן מספקים לנו את הכיסוי שאנחנו צריכים. בדיקת תיק ביטוח מקצועית יכולה לעזור לנו להבטיח שהביטוח שלנו מותאם למצבנו האישי, משפחתי וכלכלי.
שינוי קופת גמל חיסכון לכל ילד הוא רצון שלפעמים עולה בקרב ההורים, בעיקר אם ביצועי הקופה אינם עומדים בציפיות שלהם. באילו מקרים ניתן לבצע שינוי, כיצד עושים זאת והאם זה בכלל כדאי?
קופת גמל לחיסכון היא מכשיר חיסכון פנסיוני המאפשר לחסוכים להרוויח תשואות וליהנות מפטור ממס רווחי הון בגיל פרישה. במאמר זה נסביר מהי קופת גמל לחיסכון, למי היא מתאימה, מהם יתרונותיה וכיצד לבחור.
מה היא קופת גמל, אילו יתרונות יש לה על פני מוצרים דומים וכיצד לבחור קופה איכותית לחיסכון שלכם, הם שאלות שמטרידות חוסכים רבים. במאמר זה ניתן לכם סקירה קצרה על מוצר זה.
הפקדות לקופת גמל לעצמאים היא אחת האפשרויות העומדות בפני כל עצמאי שמעוניין לדאוג לעתידו ובהתם לדרישות רפורמת פנסיית חובה במשק. כמה כסף עליכם להפקיד, אילו הטבות מס מקבלים מהמדינה ואיזו קופת גמל מומלצת?
קופת גמל מרכזית לקצבה היא תוכנית חיסכון פנסיוני לטווח ארוך, המאפשרת לחוסכים לצבור כספים לשם קבלת קצבה חודשית בגיל הפרישה. מהם היתרונות והחסרונות שלה, למי היא מתאימה, כמה צריך להפקיד ומה חשוב לדעת?
בשנת 2019, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, אישרה את רפורמת ביטוחי חיים. הרפורמה, שנכנסה לתוקף בחודש פברואר, הביאה להוזלה משמעותית של תעריפי הביטוח, בשיעור של כ-30% בממוצע. האם גם אתם יכולים להוזיל את העלויות שלכם בעשרות אחוזים?
הרבה אנשים מעוניינים לדעת כיצד לקבל הצעת מחיר משתלמת לביטוח חיים? אנחנו כאן כדי להסביר מה צריך לבדוק בכל הצעת מחיר לביטוח חיים, איך לדעת שקיבלתם הצעה טובה ועל תפקידו של סוכן ביטוח בהקשר זה.
החזר מס בגין ביטוח חיים הוא עניין חשוב ביותר: גם תוכלו להחזיר חלק מהעלויות וגם תוכלו ליהנות ממנו בדרכים אחרות או להשקיע אותו כדי למקסם אותו. במאמר זה ענינו על כל השאלות הנפוצות בנושא זה.
עלות ביטוח חיים אינה זולה, ועם עליית יוקר המחייה, כשהוצאות המשפחה הולכות וגדלות, כולנו מחפשים מצד אחד איך לחסוך, ומצד שני קיימת ההבנה כי לצד הוצאות המשפחה הולכות וגדלות, חייבים לדאוג לרשת ביטחון כלכלית למשפחה, כי במקרה של מות המפרנס, המשפחה עלולה להיתקל בקשיים כלכליים משמעותיים. במאמר זה נסביר מה אפשר לעשות.
לרוב האנשים קיימת פוליסת ביטוח חיים בסיסית במסגרת הביטוח הפנסיוני שלהם, המכונה ביטוח שארים. אך האם היא אכן מספקת או ששווה לשקול לרכוש ביטוח חיים משלים, כדי שאם חלילה הנורא מכל יקרה, עתיד המשפחה יהיה מובטח?
פטירתו של אדם אהוב היא אירוע מורכב ומאתגר עבור קרוביו. בנוסף לתחושות הכאב והאובדן, עליהם להתמודד גם עם בירוקרטיה רבה, כגון איתור ביטוח חיים של נפטר. מי יכול לעזור לכם בתהליך ואיך לקבל את הכסף שמגיע לכם?
