מאמרים

אחת השאלות שמעסיקה אנשים היא איך ומתי מקבלים פיצויים בקרן פנסיה. במדריך זה אנו מסבירים כיצד להתנהל נכון מול המעסיק בזמן פיטורים והתפטרות, ואיך לקבל החלטה שלא תפגע לכם בקצבת הפנסיה העתידית.

העברת כספי פיצויים לקרן פנסיה היא צעד מורכב, שכדאי רק במקרים מסוימים. כמו כן היא בעלת השפעה מוכרעת על גובה הקצבה הפנסיונית שלכם. אז מה חשוב לדעת לפני שמעבירים?

אישור קיום ביטוחים הוא מסמך הנדרש לעתים קרובות לבעלי מקצוע שעובדים מול חברות גדולות או בינוניות, רשויות מקומיות עיריות וגופים מוסדיים שונים. מדוע יש צורך במסמך זה, מהי מטרתו והכי חשוב- עלות השירות

מדי שבוע משרדנו בוחן ומעביר אינספור אישורי קיום ביטוחים. במאמר זה נדבר על אחת הטעויות השכיחות שאנשים עושים במסמך זה וניתן לכם טיפים שיעזרו לכם להימנע ממנה.

רשות שוק ההון פרסמה אישור קיום ביטוח נוסח חדש, עם שלושה שינויים חשובים שחשוב מאוד שתכירו. במאמר זה תמצאו את כל השירותים וההרחבות המעודכנים לשנת 2023.

ויתור על זכות שיבוב היא סעיף שמזמיני עבודה רבים מבקשים מבעלי מקצוע רבים. אז מה זה אומר בעצם, למה דורשים מכם לוותר עליו, איך משיגים אותו ולמה הוא כה חשוב?

נספח אישור קיום ביטוח, שנקרא גם נספח א, הוא טופס שנועד לשמש כאסמכתא לכך שלמבוטח אכן קיימת פוליסת ביטוח בתוקף. מה הנספח הזה כולל בעצם ולמה חשוב שתשימו לב?

אישור קיום ביטוח אחיד נכנס לתוקף בדצמבר 2019. אישור זה נדרש למגוון רחב של קבלנים. עליהם להציג את האישור למזמיני עבודה הדורשים לקבל אישור כתנאי מקדים על מנת לקבלם את הקבלנים לביצוע פרויקטים שונים.

קיבוע זכויות בפנסיה הוא פעולה שיכולה לאפשר לכם להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלכם באופן משמעותי ולאפשר לכם ליהנות בתקופת הפנסיה מרמת חיים גבוהה יותר. אז מה צריך לעשות לשם כך?

מענק שנים עודפות בפנסיה תקציבית הוא הטבה מיוחדת שניתנת לעובד עם פרישתו. כיצד מחשבים אותו, מהם התנאים לקבל אותו ומה עוד חשוב שתדעו לצורך תכנון פרישה אידיאלי?

קבלת פנסיה והמשך עבודה היא שילוב אפשרי, אבל לא בהכרח מתאים לכל אחד. אם אתם שוקלים פרישה מדומה, פרישה מוקדמת או אם אתם שוקלים להמשיך לעבודה לאחר גיל פרישה יש מספר גורמים שכדאי להתחשב בהם. במאמר זה נדבר על גורמים אלו.

עלות ביטוח שארים בקרן פנסיה יכולה לפגוע לכם בחיסכון הפנסיוני של רווקים ורווקות ומשפחות חד הוריות עם ילדים בוגרים. איך מחשבים את העלות, למה זה קורה ומה אפשר לעשות כדי להימנע מכך?

הרבה פורשים מעוניינים להגדיל את הכנסתם החודשית לאחר פרישתם. אחת הדרכים לעשות זאת היא באמצעות אנונה. במה מדובר בעצם, איך זה עובד ומה חשוב שתדעו עליו?

על רקע עצירת הרפורמה, העלאת הריבית הגדלת החשיפה למניות והקרנת החשיפה לשווקים בחו"ל אפשר להגיד שמשהו קורה בקרנות הפנסיה, מכשיר החיסכון העיקרי שלנו לטווח הארוך. כיצד מגמה זו משפיעה על התשואות 

מסלולי פרישה בקרן פנסיה נועדו לעזור לכם למצות את החיסכון הפנסיוני שלכם, והבחירה ביניהם מתבצעת רגע לפני שאתם פורשים מעבודתכם. מאחר ולא ניתן לשנות את החלטתכם בהמשך יש לשקול את הבחירה בכובד ראש. אז איך בוחרים את המסלול האידיאלי? על כך במאמר.

הרבה אנשים מנסים להבין האם קרן פנסיה כוללת ביטוח סיעודי. קרן פנסיה כוללת רכיב חיסכון ורכיבים ביטוחיים, ואחד מהם יכול להיות רלבנטי מאוד לאנשים שהופכים להיות סיעודיים והוא ביטוח למקרי נכות. במאמר זה נרחיב אודותיו.

הרבה אנשים לא יודעים מה זה איזון אקטוארי בקרן פנסיה ומדוע הוא כל כך חשוב. במאמר זה נתעמק במושג זה, נסביר מהו תפקידו, מדוע יש בו צורך, מהי חשיבותו ועוד.

כמה מס משלמים על פנסיה היא אחת השאלות הנפוצות בקרב אנשים שעומדים בפני פרישה מהעבודה. במאמר תמצא את כל המידע העדכני והרלבנטי שיעזור לכם להתכונן ליום הגדול, ולמצות את כל ההטבות והזכויות שמגיעות לכם.

הנאסד"ק הוא המדד המוביל ברבעון הראשון לשנת 2023 עם תשואה של כ- 20% וקופת הגמל היחידה שהצליחה להשיא תשואה דומה היא קופת גמל פסיבית עם כ- 17%. איך זה קרה ואיך גם אתם יכולים ליהנות מזה?

ישנן תרופות יקרות שיכולות להציל חיים, אך ניתן להשיגן רק באופן פרטי. לכן כל כך חשוב שיהיה לכם ביטוח תרופות שלא בסל הבריאות, כדי שבמקרה הצורך חברת הביטוח תממן אותן בשבילכם.

ביטוח בריאות ממלכתי נחשב לאחד החוקים המהותיים ביותר שנחקקו בארץ אי פעם ועד היום אין מי שמערער על הצורך בו ועל תרומתו הניכרת לרווחת אזרחי המדינה. אז למה בעצם צריך גם ביטוח בריאות פרטי?

הרבה אנשים לא יודעים להבחין בין בעלי מקצוע בעולם הביטוח ולא אחת אנחנו נשאלים מה ההבדל בין סוכן ביטוח ויועץ ביטוח, מתי כדאי להיעזר בהם ואם בכלל זה כדאי. ננסה לעשות סדר במאמר זה.

בעוד שרכישת ביטוח היא עניין פשוט וקל, ביטול פוליסה זה כבר סיפור אחר לגמרי. אז מה עושים אם גיליתם שיש לכם כפל ביטוחי והחלטתם לבטל פוליסה? המומחים שלנו מסבירים.

בשנים האחרונות יותר ויותר ארגונים מתאגדים על מנת לנצל את כוח המיקוח שלהם ולרכוש ביטוח קבוצתי המאפשר להם ליהנות מתנאים משופרים. במה מדובר בדיוק?

כשאנחנו רוכשים ביטוח, המטרה של כולנו זה לקבל שקט נפשי – לא משנה מה קורה, אנחנו רוצים לדעת שיהיה לנו גב כלכלי שיעזור לנו להתמודד עם האירוע שקרה לנו. חברות הביטוח גם רוצות שנרגיש כך, אך הן מעמידות תנאים לכך, כגון תקופת אכשרה או המתנה. אז מה ההבדל ביניהן ולמה זה משהו שחובה שכל מבוטח יכיר?

כשמגישים תביעה מול חברת הביטוח היא לאו דווקא תמהר לקבל אותה. מה צריך לעשות כדי להעלות את הסיכוי שתקבלו את הכסף שמגיע לכם? הנה כמה עצות שכדאי ליישם.

אם אתם עומדים לפני פרישה או שזה עתה יצאתם לגמלאות, יתכן ותמצאו את עצמכם בשנותיכם האחרונות עם פחות כסף ממה שקיוויתם שיהיה לכם, לאור התשואות השליליות בתקופה האחרונה. לכן, ליקטנו עבורכם כמה טיפים לתכנון פרישה לגמלאות

לכולנו יש כמה וכמה ביטוחים, אך לא כולנו מודעים מהם התנאים שלכם או הדרך שבה אנחנו מקבלים תשלום, או במילים אחרות – מה ההבדל בין פיצוי לשיפוי. אנחנו כאן כדי לעשות סדר בדברים.

כיום כבר ברור לכולם שביטוח בריאות לחו"ל הוא עניין חשוב שאסור להקל בו ראש. מה כדאי לכלול בפוליסה שלכם ומה חשוב לדעת לפני שאתם אורזים את המזוודה? על כך במאמר שלפניכם.

אולי זה ישמע לכם מוזר אבל תכנון הפרישה שלכם צריך להתחיל כבר ביום שבו התחלתם לעבודה. אז איך עושים את זה, מה משפיע על עלות תכנון פרישה ולמה צריך לשים לב?

אם שקלתם לקחת ייעוץ פנסיוני, כדאי שתקראו את הכתבה הבאה. כמה עולה ייעוץ פנסיוני, במה זה שונה מייעוץ של סוכן פנסיוני ומה עדיף? מוזמנים לקרוא ולגלות

הרבעון הראשון של 2023 מראה מגמה מעורבת בתשואות של הגופים הפיננסים. מי בראש הטבלה ומי בתחתיתה. השוואות תשואות קופות גמל להשקעה 2023 – זה מה שהיה לנו בתחילת השנה.

באופן דומה לשאר אפיקי ההשקעות הפנסיוניים ביטוחי המנהלים מראים תשואות יפות מאוד לקראת סיום השנה בכל המסלולים ובכל גופי ההשקעות. קבלו את השוואת תשואות ביטוחי מנהלים 2023

השוואת תשואות קרנות פנסיה 2023 – מי מוביל את טבלת התשואות ומי בתחתית? זה הזמן לבדוק.

למרות שלא נעים לחשוב על זה, כולנו עלולים להיות מעורבים בתאונת דרכים, שריפה, לחלות במחלה קשה וכדומה. הדרך היחידה להתגונן מפני אירועים כאלה ולהיערך אליהם היא באמצעות מגוון סוגי ביטוחים. אז מהם הביטוחים הנפוצים והמומלצים?

אחרי רבעון סוער, כל קרנות ההשתלמות מתחילות להראות מגמת התאוששות, למעט הקרן של הפניקס. מי נמצאת בראש הטבלה החודש? ומי תפסה את המקום הראשון בתשואות ל- 5 שנים?

אם אתם מחפשים סוכן ביטוח במרכז, הגעתם למקום הנכון. במשרד של פתרונות עדיפים מספקים לכם מגוון רחב של שירותי ביטוח ב- 360 מעלות, לרבות שירותי ביטוח פנסיוני.

ביטוח מקצועי למטפלים, הוא אחד הביטוחים החשובים ביותר לאור הגנתו הכלכלית האיתנה. מה הוא בדיוק כולל, מהם יתרונותיו הבולטים ולמה חשוב לשים לב כשאתם מצטרפים?

הגופים שמנהלים את קרנות ההשתלמות מתחילים להגדיל אט אט את החשיפה לשוק המניות לראשונה מאז תחילת 2022, צעד שככל הנראה מעיד על אופטימיות זהירה. יש למה לחכות?

על מנת שתוכלו להגיע לגיל פרישה עם מקסימום חיסכון שיאפשר לכם לחיות בכבוד גם בתקופת הפנסיה, חשוב מאוד להיפגש עם סוכן פנסיוני ולשאול כמה שאלות על מנת לקבל את ההחלטות הנכונות. במאמר זה ריכזנו בשבילכם 10 שאלות שמומלץ שתשאלו.

לאחרונה הוגשה בכנסת הצעת חוק לתיקון פקודת מס הכנסה ועדכון תקרת הפקדה הפטורה ממס בקרן השתלמות לשכירים. האם התקרה תעודכן בקרוב ומי המרוויחים של המהלך הזה?

לאחרונה נכנסה לתוקפה הרפורמה שמחייבת את הגופים שמנהלים את קרנות הפנסיה גם מסלול השקעה פסיבי. אז למה הציבור לא מודע לכך, למה חשוב בכלל שתהיה אפשרות כזו והאם כדאי לעבור?

שוקי המניות מסביב לעולם מסכמים רבעון חיובי, ואילו הבורסה המקומית דווקא רשמה את ההפך. עם זאת, למרות הירידות במדד תל אביב נראה כי קופות הגמל הצליחו לרשום תשואה חיובית. אז מי בטופ ומי בתחתית, ומה הפער בין המסלולים השונים?

אחרי כמה חודשים תנודתיים מאוד בשוק ההון, הרבעון השני מביא לתחושת הקלה ושמחה ואוקטובר המטלטל – איך השנה תסתיים? תשואות פוליסות חיסכון 2023 – מי מוביל ומי בתחתית? השוואת תשואות פוליסות חיסכון 2023

לאחרונה רשות שוק ההון פרסמה את מדד ה- Pending לשנת 2022. מהו מדד זה ואיזה דירוגים קיבלו הגופים השונים? מוזמנים להמשיך לקרוא ולגלות!