הרבעון הראשון של 2023 מראה מגמה מעורבת בתשואות של הגופים הפיננסים. מי בראש הטבלה ומי בתחתיתה. השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2023 – זה מה שהיה לנו בתחילת השנה.
הרבעון הראשון של 2023 נסגר בצורה חיובית, אך לא אצל כולם ולא בכל המסלולים. למעשה, יש פערים משמעותיים למדי בין המקומות הראשונים והאחרונים במסלולים שבחרנו להביא לפניכם, אשר מרכזים את רוב הכסף של המשקיעים – המסלול הכללי והמנייתי. שאר המסלולים מנהלים כספים בהיקף נמוך יותר.
השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2023 במסלול הכללי
במסלול הכללי, שמנהל את היקף ההון הגבוה ביותר, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.37%.
התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 1.17%.
התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 6.75%-.
התשואה הממוצעת ב-3 השנים האחרונות היא 22.74%.
התשואה הממוצעת ב-5 השנים האחרונות היא 20.9%.
רוב הגופים מצליחים להשיג תשואה חיובית חיובית למעט הפניקס. ילין לפידות מנצחים מובילים את הטבלה החודש עם תשואה של 1.06%. אחריהם אנליסט עם תשואה של 1.04%. אלטשולר שחם החודש אמנם משתרכים מאחור, אך מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 2.48%. מור מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 4.37%-. חשוב לציין שאלטשולר שחם גם מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 29.8%, אך אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 25.08%.
| שם הקופה (מסלול כללי) | תשואה במרץ | תשואה מתחילת השנה | תשואה ב- 12 חודשים אחרונים | תשואה ב- 36 חודשים אחרונים | תשואה ב- 60 חודשים אחרונים | יתרת נכסים (במיליוני שקלים) |
| ילין לפידות | 1.06% | 2.15% | 5.00%- | 23.21% | 24.16% | 1,116 |
| אנליסט | 1.04% | 1.51% | 6.03%- | 22.50% | 25.08% | 1,153 |
| הראל | 0.91% | 1.18% | 6.35%- | 22.46% | 20.22% | 1,550 |
| מיטב | 0.34% | 1.36% | 5.32%- | 22.29% | 21.40% | 1,232 |
| מור | 0.27% | 0.84% | 4.37%- | 24.66% | – | 3,444 |
| אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי | 0.26% | 1.57% | 8.19%- | 14.67% | 15.98% | 5,398 |
| מגדל | 0.25% | 0.82% | 5.66%- | 22.05% | 20.59% | 451 |
| מנורה מבטחים | 0.21% | 0.47% | 6.36%- | 22.26% | 17.06% | 1,079 |
| כלל | 0.14% | 0.29% | 6.40%- | 22.75% | 21.12% | 1,593 |
| הפניקס | 0.23%- | 0.19% | 7.25%- | 23.50% | 20.81% | 1,719 |
| אינפיניטי | 1.03% | 2.61% | 9.07%- | 19.17% | 14.88% | 49 |
| ממוצע | 0.37% | 1.17% | 6.75%- | 22.74% | 20.90% |
השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2023 במסלול המנייתי
במסלול המנייתי, בעל מאפייני סיכון גבוהים יותר, התנודתיות מאוד גבוהה ובהתאם הפער בין המקום הראשון והאחרון הוא משמעותי. גם פה רוב הגופים הצליחו להשיג תשואה חיובית, למעט אלטשולר, הפניקס, וכלל.
התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.51%.
התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 1.99%.
התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עומדת על 11.64%.
התשואה הממוצעת ל-3 שנים עומדת על 47.52%.
התשואה הממוצעת ל-5 שנים עומדת על 38.46%.
הראל מובילים החודש את הטבלה עם תשואה של 1.72%. במקום השני אנליסט מתמקמים עם 1.51%. ילין לפידות מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.01%, וגם בתשואה בשנה האחרונה עם 8.94%- שזה פער משמעותי מהמקום האחרון. מור שומרים על ההובלה ל-3 שנים עם 53.24%, ואנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 56.92%.
| שם הקופה (מסלול מנייתי) | תשואה במרץ | תשואה מתחילת השנה | תשואה ב- 12 חודשים אחרונים | תשואה ב- 36 חודשים אחרונים | תשואה ב- 60 חודשים אחרונים | יתרת נכסים (במיליוני שקלים) |
| הראל | 1.72% | 3.03% | 11.04%- | 48.68% | 32.21% | 491 |
| אנליסט | 1.51% | 3.89% | 12.01%- | 51.53% | 56.92% | 1,709 |
| ילין לפידות | 1.45% | 4.01% | 8.94%- | 49.72% | 45.48% | 907 |
| מור | 0.21% | 1.12% | 10.86%- | 53.24% | – | 2,154 |
| מגדל | 0.03% | 1.37% | 11.27%- | 44.97% | 36.81% | 183 |
| מיטב | 0.00% | 2.11% | 12.08%- | 46.13% | 32.60% | 390 |
| אלטשולר חיסכון פלוס מניות | 0.17%- | 2.84% | 13.27%- | 29.80% | 22.57% | 3,676 |
| הפניקס | 0.23%- | 0.97% | 13.13%- | 40.78% | 33.17% | 230 |
| כלל | 0.60%- | 0.61%- | 13.80%- | 45.08% | 32.06% | 481 |
| אינפיניטי | 1.12% | 3.45% | 12.93%- | 43.37% | 43.13% | 62 |
| ממוצע | 0.51% | 1.99% | 11.64%- | 47.52% | 38.46% | – |
ניוד קופת גמל להשקעה – זה אפשרי!
להזכירכם, מאז אוגוסט 2020, אפשר לעבור בין קופות גמל להשקעה ובין מסלולים באופן חופשי ומבלי לשלם עמלה, קנס או מס רווחי הון. אם התשואה של הקופה שלכם לא מוצאת חן בעיניכם, זכרו שאתם יכולים לעבור לגוף מנהל אחר ולנסות למקסם את התשואה ו במסגרת חיסכון במוצר הזה.
פתיחת קופת גמל להשקעה – איך לעשות את זה נכון?
אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה לכל מי שיש ת"ז, ולהפקיד על שמו מדי שנה כל סכום שהוא, עד לתקרה (כ- 72,000 נכון לשנת 2022), על בסיס חודשי או חד פעמי. ניתן לפתוח גמל להשקעה לעצמכם, לבן/ת הזוג וגם על שם כל אחד ואחת מילדיכם, וזה מכשיר שיכול להוות השלמה נהדרת לתוכנית חיסכון לכל ילד ו/או לפנסיה שלכם
למרות שנראה שמדובר בפעולה פשוטה וקלילה, ושניתן לפתוח קופת גמל להשקעה עצמאית באופן דיגיטלי, זכרו שיש לערוך השוואת קופת גמל להשקעה, על מנת למקסם את ההשקעה. השוואה זו צריכה להתחשב בפרמטרים רבים מעבר לתשואות, כגון: דמי הניהול, היקף נכסים, מדד שארפ ועוד. לכן מומלץ לפנות למומחים של פתרונות עדיפים.
לסיכום – איך בוחרים קופת גמל להשקעה?
כאמור, קשה מאוד לדעת מראש מי יביא את התשואה הטובה ביותר, כי הגופים מתחלים, ולכן ישנם קריטריונים נוספים שצריך וכדאי לקחת בחשבון לפני שפותחים קופת גמל להשקעה, למשל דמי הניהול.
אם אתם מתלבטים איפה לפתוח קופ"ג להשקעה, הכי טוב שתתנו למומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח לעזור לכם. נשמח להכיר אתכם, לערוך עבורכם בדיקה והשוואה של מוצרים פיננסיים של חברות הביטוח ובתי ההשקעה המובילים בארץ ולהתאים לכם פתרונות איכותיים ומשתלמים במיוחד. צרו קשר ואנחנו נדאג לחזור אליכם בהקדם.
