קרן השתלמות אקסלנס היא אחת מקרנות ההשתלמות הגדולות בישראל, המנוהלת על ידי חברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ. במאמר זה נסביר אילו מסלולי השקעה היא מציעה, אילו יתרונות יש לה ולמה לשים לב לפני שבוחרים בה
קרן השתלמות אקסלנס – מה חשוב שתדעו?
לפני מספר שנים בית ההשקעות התמזג עם חברת הביטוח הפניקס, ויחד הם גם רכשו את הקופות של הלמן אלדובי ושל IBI. לכן, כשתמדברים על קרן השתלמות אקלנס, של אלדובי או של איי בי איי זה בעצם לדבר על קרן ההשתלמות של חברת הפניקס.
עד כה נראה שמדובר במיזוג מוצלח, שמאפשר שממשיך לשרת נאמנה את כלל החוסכים הן ברמת הביצוע של הקרנות והן ברמה התפעולית, ובנוסף לכך לא היה שינוי משמעותי בעלויות ניהול ההשקעות. הפניקס ממשיכה לתפקד בתור אותו גוף מקצועי ונדמה כי הביטוי "יש תמורה בעד האגרה" ממש תפור עליה.
אילו מסלולי השקעה תמצאו בקרן השתלמות אקסלנס?
קרן השתלמות מציעה יתרונות רבים, החל מדמי ניהול אטרקטיביים, דרך הלוואות בתנאים מעולים ועד שירות לקוחות איכותי וזמין. מעבר לכך, אחד מיתרונותיה הבולטים של קרן השתלמות אקסלנס הוא בהיצע רחב של מסלולי השקעה, המתאימים לצרכים ולמטרות שונות של החוסכים. בין היתר החברה מציעה את המסלולים הבאים:
- מסלול מניות
- מסלול מחקה מדד S&P500
- מסלול הלכה
- מסלול כללי
- מסלול פסיבי כללי
- מסלול לטווח קצר
- מסלול שריעה
- מסלול אג"ח עד 25% מניות
- מסלול אג"ח עד 15% מניות
- מסלול אג"ח ללא מניות
- מסלול שקלי טווח קצר
תוכלו לקבל מידע על כל אחד מהמסלולים של הקרן באתר הרשמי של הפניקס.
איך לבחור קרן השתלמות אידיאלית?
קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון מצוין, המאפשר לכם לצבור כסף לטווח בינוני. עם זאת, ישנם מספר גורמים שחשוב לקחת בחשבון בעת בחירת קרן השתלמות, על מנת להבטיח שהיא אכן תענה על הצרכים והמטרות שלכם.
לכן חשוב לבצע השוואת קרנות ולבחון את התשואות, דמי הניהול, שירות לקוחות, מדד שארפ, תמהיל השקעות ועוד שלל פרמטרים חשובים. היות ולא כל אחד בקי בניתוח כל המידע מהאתרים על מנת לקבל החלטה מיטבית, מומלץ בחום להיפגש עם סוכן פנסיוני מורשה.
בסוכנות פתרונות עדיפים עומד לשירותכם צוות אמין ומקצועי, בעל ידע רב וניסיון עשיר עם עצמאים ושכירים. אנו עובדים בשיתוף פעולה עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים, ומשתמשים בטכנולוגיה מתקדמת המאפשרת לנו לספק מענה אופטימלי לצורכיכם. אנחנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר עוד היום על מנת לאפשר לכסף לעבוד בשבילכם וליהנות מרווחה כלכלית ושקט נפשי.
