קופת פנסיה הפניקס היא אחת מקרנות הפנסיה הגדולות בישראל, עם נכסים מנוהלים של כ- 360 מיליארד שקל. מיהו הגוף המנהל את הקופה, אילו מסלולי השקעה יש לה ואיך מצטרפים לקופה? כל הפרטים במאמר.
קופת פנסיה הפניקס – מי מנהל אותה?
קופת פנסיה הפניקס היא למעשה קרן פנסיה מקיפה או במילים אחרות קרן פנסיה חדשה וצוברת. הקופה מתאימה לכל חוסך, בין אם הוא שכיר ובין אם הוא עצמאי (החברה מציעה גם קרן פנסיה כללית/משלימה לבעלי שכר גבוה במיוחד וכן קרנות פנסיה ותיקות עברו לניהולה לאחר שרכשה את בית ההשקעות הלמן אלדובי). הקופה מיועדת לספק לעמיתיה רשת ביטחון כלכלית ביום שבו יפרשו, וכוללת גם כיסוי למקרה של אובדן כושר עבודה או מוות בטרם עת, חלילה. מעבר לכך, החברה משווקת מגוון רחב של מוצרים פנסיונים, פיננסיים וכן ביטוחים.
שורשיה של חברת הפניקס נעוצים בתחילת ימי הקמתה של מדינת ישראל, וכיום היא נמצאת ברשימת 35 החברות הגדולות הנסחרות במשק הישראלי. בשנת 2016 רכשה את בית ההשקעות אקסלנס. ב- 2021 רכשה הפניקס את קרנות הפנסיה של הלמן אלדובי. נכון לינואר 2023 הפניקס נחשבת בתור המשקיעה המוסדית הגדולה בישראל במונחי שווי שוק, והיא מנהלת חסכונות פנסיה בשווי למעלה של מ-360 מיליארד ₪.
אילו מסלולי חיסכון וביטוח מציעה קופת פנסיה הפניקס?
קופת פנסיה הפניקס מציעה לעמיתיה מבחר גדול של מסלולי השקעה, המאפשרים התאמה מושלמת בין צורכיכם לבין החיסכון
- מסלולי השקעה מותאמי גיל
- מסלולי השקעה פסיביים מותאמי גיל
- מסלול אג"ח
- מסלול אג"ח פסיבי – מדדי חו"ל
- מסלול אג"ח עם 25% חשיפה למניות
- מסלול מניות
- מסלול מחקה מדד S&P 500
- מסלול הלכה
- מסלול שקלי טווח קצר
- מסלול משולב סחיר
- מסלול עוקב מדדים גמיש
- מסלול בסיסי למקבלי קצבאות
- מסלול קצבה לזכאים קיימים
כדאי לדעת
לקרן פנסיה הפניקס יש יתרונות רבים. ראשית, מדובר בחברת ביטוח ופיננסיים הפועלת כבר למעלה מ- 70 שנה ויש לה ניסיון רב בניהול תביעות ביטוח. כמו כן מדובר באחת החברות המובילות במדד השירות שפירסם משרד האוצר ב- 2021, מדובר בגוף יציב ואיתן עם "גב כלכלי" לתמיכה בחוסכים בנוסף לכך החברה התאחדה כאמור עם בית השקעות, כך שאתם נהנים מכל היתרונות שיכולים להיות לקרן פנסיה במקום אחד.
אז איך פותחים קופת פנסיה הפניקס?
קופת פנסיה הפניקס מציעה מוניטין מכובד, מקצועיות וותק משמעותי בתחום, ובהחלט יש לה מה להציע לחוסכים. עם זאת, תמיד כדאי להיפגש עם סוכן פנסיוני אמין ואובייקטיבי, שאוחז ברישיון משרד האוצר, על מנת לערוך השוואת קרנות פנסיה מקיפה.
זוהי הדרך היחידה כיום לשקלל נתונים רבים שיעזרו לכם לקבל את התמונה המלאה ולהתאים לכם את החיסכון האופטימלי. וכן פתרונות עדיפים נכנסים לתמונה. צרו קשר ותיהנו משירות אישי ומקצועי ומקרן פנסיה שתשרת אתכם נאמנה.
