השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 – סיכום שנתי

שנת 2022 עד כה איתגרה את כל מכשירי החיסכון הפיננסי שלנו, כולל קופות הגמל להשקעה. מיהו הגוף המנהל שמוביל את התחום ומי אכזב? השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 – סיכום חצי שנתי.

אז מה היה לנו בשנה האחרונה?

שנת 2022 הביאה איתה לא מעט אתגרים: היציאה ממשבר הקורונה העולמי עדיין מתנהלת לאיטה שכן שרשרת האספקה עדיין אינה עובדת כבעבר. מעבר לכך החלה מלחמת רוסיה-אוקראינה שבעקבותיה נוצר משבר כלכלי כלל עלומי עקב חסרים במוצרי סחורה בסיסיים כגון גז, נפט וחיטה וכתוצאה מכך האינפלציה הרימה את ראשה והביאה לגל של התייקרויות שלא דילג על אף מדינה ובמקביל שוק ההייטק נקלע לקשיים.

השנה מלאו 5 שנים להיווסדה של קופת גמל להשקעה. כך יכולנו לראות שלמרות שהקופות הפסידו השנה 9% במסלול הכללי ו- 16% במסלול המנייתי, אם מסתכלים בטווח של 5 שנים, הרי שהחוסכים השיגו תשואה לא רעה בכלל עם 19% במסלול הכללי ו– 31% במסלול המנייתי. תשואות אלה כוללות את הירידות שהיו ב- 2018, אלה שהיו בזמן הקורונה ואלה של השנה האחרונה. כלומר, מי שנוהג באיפוק ולא נבהל מהנפילות, יכול ליהנות מאפקט הריבית דריבית ולהשיג תשואה נאה בהחלט, בהנחה ששוק ההון מחזורי ומה שנופל – חוזר לעלות. אפשר רק להחזיק אצבעות שמכאן נתחיל לראות עליות משמעותיות, כפי שהתרגלנו לראות בשנה שעברה.

השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 במסלול הכללי

חברה תשואה בחודש יוני תשואה מתחילת השנה תשואה בשנה האחרונה תשואה ב- 3 השנים האחרונות תשואה ב- 5 השנים האחרונות
הראל גמל להשקעה כללי 1.86%- 7.92%- 1.74%- 15.15% 25.55%
אנליסט קופת גמל להשקעה כללי 1.91%- 8.12%- 1.95%- 16.45% 28.87%
מגדל גמל להשקעה כללי 1.94%- 7.55%- 2.47%- 13.49% 24.18%
כלל גמל לעתיד כללי 1.98%- 7.33%- 3.17%- 14.48% 26.96%
מנורה מבטחים חיסכון טופ כללי 2.12%- 7.67%- 2.94%- 11.44% 23.12%
מיטב דש גמל להשקעה מסלול כללי 2.20%- 8.56%- 3.74%- 13.29% 24.57%
מור קופת גמל להשקעה כללי 2.22%- 7.66%- 2.91%- 26.11% אין נתונים
ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי 2.26%- 8.66%- 3.66%- 14.51% 26.72%
הפניקס גמל להשקעה כללי 2.56%- 8.52%- 4.28%- 15.10% 26.70%
אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי 4.50%- 11.78%- 9.20%- 7.46% 20%
ממוצע 2.28%- 8.37%- 3.79%- 13.46% 20.30%
השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 – במסלול הכללי

השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 במסלול המנייתי

חברה תשואה בחודש יוני תשואה מתחילת השנה תשואה בשנה האחרונה תשואה ב- 3 השנים האחרונות תשואה ב- 5 השנים האחרונות
מנורה מבטחים חיסכון טופ פסיבי 3.36%- 9.58%- 4.78%- 19.13% 34.37%
הראל גמל להשקעה מניות 5.04%- 13.50%- 4.95%- 23.97% 37.91%
הפניקס גמל להשקעה מניות פסיבי 5.35%- 13.63%- 5.99%- 18.27% 35.01%
ילין לפידות קופת גמל מסלול מניות 5.19%- 14.57%- 6.22%- 26.81% 47.99%
מגדל גמל להשקעה מניות 5.19%- 14.08%- 6.41%- 23% 42.82%
אנליסט קופת גמל מניות 5.81%- 16.65%- 7.30%- 34.39% 59.63%
מיטב דש גמל להשקעה 6.13%- 15.25%- 7.33%- 21.42% 39.73%
הפניקס גמל להשקעה 5.50%- 13.97%- 7.56%- 20.69% 42.77%
מור קופת גמל להשקעה 4.89%- 14.44%- 8.04%- 61.44% אין נתונים
כלל גמל לעתיד מניות 5.74%- 14.02%- 8.05%- 21.58% 41.23%
אלטשולר שחם מניות 7.81%- 19.02%- 16.35%- 8.23% 30.34%
ממוצע 5.11%- 13.96%- 5.41%- 23.15% 35.38%
השוואת תשואות קופות גמל להשקעה 2022 – במסלול המנייתי

ניוד קופת גמל להשקעה – זה אפשרי!

להזכירכם, מאז אוגוסט 2020, אפשר לעבור בין קופות גמל להשקעה ובין מסלולים באופן חופשי ומבלי לשלם עמלה, קנס או מס רווחי הון. אם התשואה של הקופה שלכם לא מוצאת חן בעיניכם, זכרו שאתם יכולים לעבור לגוף מנהל אחר ולנסות למקסם את התשואה ו במסגרת חיסכון במוצר הזה.

פתיחת קופת גמל להשקעה – איך לעשות את זה נכון?

אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה לכל מי שיש ת"ז, ולהפקיד על שמו מדי שנה כל סכום שהוא, עד לתקרה (כ- 72,000 נכון לשנת 2022), על בסיס חודשי או חד פעמי. ניתן לפתוח גמל להשקעה לעצמכם, לבן/ת הזוג וגם על שם כל אחד ואחת מילדיכם, וזה מכשיר שיכול להוות השלמה נהדרת לתוכנית חיסכון לכל ילד ו/או לפנסיה שלכם

למרות שנראה שמדובר בפעולה פשוטה וקלילה, ושניתן לפתוח קופת גמל להשקעה עצמאית באופן דיגיטלי, זכרו שיש לערוך השוואת קופת גמל להשקעה, על מנת למקסם את ההשקעה. השוואה זו צריכה להתחשב בפרמטרים רבים מעבר לתשואות, כגון: דמי הניהול, היקף נכסים, מדד שארפ ועוד. לכן מומלץ לפנות למומחים של פתרונות עדיפים.

לסיכום – איך בוחרים קופת גמל להשקעה?

כאמור, קשה מאוד לדעת מראש מי יביא את התשואה הטובה ביותר, כי הגופים מתחלים, ולכן ישנם קריטריונים נוספים שצריך וכדאי לקחת בחשבון לפני שפותחים קופת גמל להשקעה, למשל דמי הניהול.

אם אתם מתלבטים איפה לפתוח קופ"ג להשקעה, הכי טוב שתתנו למומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח לעזור לכם. נשמח להכיר אתכם, לערוך עבורכם בדיקה והשוואה של מוצרים פיננסיים של חברות הביטוח ובתי ההשקעה המובילים בארץ ולהתאים לכם פתרונות איכותיים ומשתלמים במיוחד. צרו קשר ואנחנו נדאג לחזור אליכם בהקדם.

השוואת תשואות גמל להשקעה 2022

תוכן עניינים

מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?

איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי.  השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.

קראו עוד »
צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.